Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31.10.2006 N 171 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175"

(текст документа по состоянию на январь 2010 года. Архив) обновление

Документы на NewsBY.org

Содержание

Стр. 2

64. Для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, банк представляет в Национальный банк:

заявление о внесении изменений и (или) дополнений в лицензию за подписью уполномоченного лица банка;

документы, подтверждающие наличие технических возможностей для осуществления соответствующих банковских операций в соответствии с требованиями, установленными нормативными правовыми актами Национального банка.

Помимо документов, указанных в части первой настоящего пункта, банк при необходимости представляет в Национальный банк документы, необходимые для государственной регистрации соответствующих изменений и (или) дополнений, вносимых в учредительные документы банка.

Для получения лицензии, оформленной на новом бланке, с указанием в ней измененного перечня банковских операций, которые этот банк вправе осуществлять, банк представляет в Национальный банк документ, подтверждающий уплату государственной пошлины, за исключением случаев освобождения от уплаты государственной пошлины, предусмотренных Президентом Республики Беларусь и (или) законами Республики Беларусь.

65. Документы, представленные банком для получения лицензии либо внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, рассматриваются в срок, не превышающий двух месяцев со дня их представления.

66. До внесения вопроса о лицензировании деятельности банка на рассмотрение Правления Национального банка структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, совместно с заинтересованными структурными подразделениями Национального банка проводит проверку наличия технических возможностей банка для осуществления соответствующих банковских операций.

При создании банка за пределами г.Минска проверку наличия технических возможностей банка для осуществления банковских операций проводит соответствующее главное управление по месту нахождения банка.

67. Право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, по открытию и ведению счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) может быть предоставлено банку не ранее двух лет с даты его государственной регистрации при условиях его устойчивого финансового положения в течение последних двух лет и наличия нормативного капитала в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам евро на дату представления документов для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии.

68. Устойчивость финансового положения банка определяется структурным подразделением Национального банка, осуществляющим банковский надзор, исходя из следующих критериев:

68.1. прозрачность структуры собственности, включая:

достаточность объема раскрываемой информации о структуре собственности банка;

доступность информации о лицах (группах лиц), оказывающих прямо или косвенно (через третьи лица) существенное влияние на решения, принимаемые органами управления банка;

значительность влияния на управление банком лиц, зарегистрированных в оффшорных зонах;

наличие и размер доли в нормативном капитале банка на момент подачи заявления о внесении изменений и дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии: юридических лиц (организаций), зарегистрированных на территории государств (территорий), в которых действует льготный налоговый режим и (или) не предусматривается раскрытие и предоставление информации о финансовых операциях (оффшорных зон), определяемых в соответствии с законодательством Республики Беларусь; юридических лиц группы "D", юридических лиц группы "C", банков группы "D", банков группы "C", определяемых в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка;

68.2. достаточность и структура капитала банка;

68.3. качество активов банка, включая оценку проблемных активов, полноту создания резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансовых счетах, выполнение нормативов ограничения кредитных рисков;

68.4. финансовая эффективность, включая наличие прибыли с учетом создания резервов, оценку рентабельности активов и капитала;

68.5. состояние ликвидности, включая оценку выполнения норматива краткосрочной ликвидности, наличия фактов неоднократного в течение последних шести месяцев неудовлетворения требований отдельных кредиторов по денежным обязательствам и (или) неисполнения обязанности по уплате обязательных платежей в течение трех и более дней со дня наступления даты их исполнения в связи с отсутствием или недостаточностью денежных средств на корреспондентских счетах банка;

68.6. качество управления банком, включая оценку организации системы управления рисками, в том числе контроля за валютным риском, службы внутреннего контроля, в том числе системы предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем.

69. Для получения права на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц, не являющихся индивидуальными предпринимателями, во вклады (депозиты), открытию и ведению банковских счетов таких физических лиц, открытию и ведению счетов в драгоценных металлах, купле-продаже драгоценных металлов и (или) драгоценных камней, размещению драгоценных металлов и (или) драгоценных камней во вклады (депозиты) банк помимо документов, указанных в пункте 64 настоящей Инструкции, представляет в Национальный банк справку налогового органа по месту нахождения банка об отсутствии задолженности перед бюджетом и (или) государственными внебюджетными фондами.

Национальный банк вправе запросить иные документы, необходимые для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка. В этом случае срок рассмотрения документов, представленных для внесения изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, продлевается на срок, который необходим для представления документов, запрашиваемых Национальным банком.

Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, в срок, не превышающий 30 дней со дня представления документов, составляет заключение о финансовой устойчивости (неустойчивости) банка и наличии (отсутствии) у него нормативного капитала в размере, эквивалентном не менее 10 миллионам евро. Для целей составления заключения о финансовой устойчивости банка специалистами Национального банка может в установленном порядке проводиться тематическая проверка.

70. Лицензии учитываются в реестре лицензий, в котором указываются: наименование банка, дата выдачи и номер выданной лицензии, перечень банковских операций, которые банк вправе осуществлять.

71. Отказ в выдаче лицензии возможен по основаниям, предусмотренным в статье 82 и абзаце третьем части пятой статьи 89 Банковского кодекса Республики Беларусь для отказа в государственной регистрации банка. Решение об отказе в выдаче лицензии на осуществление банковской деятельности принимается Правлением Национального банка.

72. Основаниями для отказа во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, являются:

несоответствие представленных документов законодательству Республики Беларусь или выявление в них недостоверной информации;

непредставление документов, запрашиваемых Национальным банком для подготовки заключения об устойчивом финансовом положении банка;

несоблюдение банком требований, установленных пунктами 63 и 67 настоящей Инструкции.

Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, принимается Правлением Национального банка.

Решение об отказе во внесении изменений и (или) дополнений в перечень банковских операций, указанный в выданной банку лицензии, в случае несоответствия представленных документов законодательству Республики Беларусь вправе принять заместитель Председателя Правления.

73. В случае утраты лицензии банку выдается ее дубликат.

Для получения дубликата лицензии банк представляет в Национальный банк:

заявление на получение дубликата;

копию объявления об утрате лицензии, размещенного в одном из печатных средств массовой информации;

документ, подтверждающий уплату государственной пошлины.

Глава 8

ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ РЕОРГАНИЗОВАННЫХ БАНКОВ

74. Реорганизация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.

75. Для получения разрешения Национального банка на слияние банки представляют в Национальный банк следующие документы:

ходатайство банков о получении разрешения на слияние с указанием причин, повлекших его необходимость, обоснование возможности банка соблюдать установленные нормативы безопасного функционирования;

выписки из решений органов управления банков о слиянии;

договор о слиянии;

информацию о готовности реорганизуемых банков работать в едином режиме корреспондентского счета.

76. Решение о выдаче разрешения на слияние банков принимается Правлением Национального банка.

О принятом решении в срок не позднее десяти дней с даты принятия решения сообщается банкам.

77. Государственная регистрация реорганизованных банков осуществляется в порядке, предусмотренном главами 2 и 3 настоящей Инструкции, в зависимости от формы реорганизации с учетом особенностей, предусмотренных настоящей главой. Для государственной регистрации реорганизованного банка помимо документов, указанных в главах 2 и 3 настоящей Инструкции, дополнительно в Национальный банк представляется передаточный акт или разделительный баланс в зависимости от формы реорганизации. В случаях, предусмотренных антимонопольным законодательством, в Национальный банк представляется согласие антимонопольного органа.

Глава 9

ЛИКВИДАЦИЯ БАНКА

78. Ликвидация банка производится в соответствии с законодательством Республики Беларусь с учетом требований, установленных настоящей Инструкцией.

79. Ликвидация банка по инициативе его участников (собственника имущества) либо органа банка, уполномоченного учредительными документами, производится с письменного согласия Национального банка. Для получения согласия на ликвидацию банк представляет в Национальный банк следующие документы:

ходатайство на получение согласия с указанием причин, повлекших необходимость ликвидации банка;

решение участников (собственника имущества) банка либо органа банка, уполномоченного учредительными документами, о его ликвидации.

80. Правление Национального банка в срок не позднее двадцати дней после представления в Национальный банк документов, указанных в пункте 79 настоящей Инструкции, выносит решение о возможности предоставления согласия на ликвидацию банка по решению участников (собственника имущества) банка либо органа банка, уполномоченного учредительными документами, и отзыве лицензии.

81. О создании ликвидационной комиссии (назначении ликвидатора), назначении председателя ликвидационной комиссии участники (собственник имущества) банка информируют Национальный банк в срок не позднее 5 дней с даты принятия соответствующего решения.

82. Для внесения записи о ликвидации банка в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей ликвидационная комиссия представляет в Национальный банк:

копию публикации в газете "Рэспублiка";

печати и штампы банка либо заявление участников (собственника имущества) банка об их неизготовлении или сведения о публикации в установленном порядке объявлений об их утрате;

документ, подтверждающий закрытие корреспондентских счетов банка;

отчет ликвидационной комиссии (ликвидатора) и ликвидационный баланс, подписанные членами ликвидационной комиссии (ликвидатором) и утвержденные общим собранием участников (собственником имущества) банка либо органом банка, уполномоченным учредительными документами, принявшими решение о ликвидации;

подлинник свидетельства о государственной регистрации банка или иного документа, подтверждающего государственную регистрацию банка, или заявление о его утрате с приложением сведений о публикации в установленном порядке объявления об утрате;

справку налогового органа о расчетах с бюджетом и возврате извещения о присвоении учетного номера налогоплательщика;

справку Фонда социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь о расчетах с бюджетом Фонда;

справку таможенного органа об отсутствии задолженности по платежам, взимаемым таможенными органами;

справку соответствующего территориального (городского или районного) архива местного исполнительного и распорядительного органа о сдаче на хранение документов, в том числе по личному составу, подтверждающих стаж и оплату труда работников.

Решение об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей принимается Правлением Национального банка.

83. Особенности ликвидации банков по решению Национального банка регламентируются отдельными нормативными правовыми актами Национального банка.

84. Национальный банк в десятидневный срок со дня принятия решения об исключении банка из Единого государственного регистра юридических лиц и индивидуальных предпринимателей представляет в Министерство юстиции Республики Беларусь сведения для включения их в Единый государственный регистр юридических лиц и индивидуальных предпринимателей и сообщает о ликвидации банка:

Министерству финансов Республики Беларусь;

Министерству статистики и анализа Республики Беларусь;

инспекции Министерства по налогам и сборам по месту нахождения ликвидируемого банка;

Фонду социальной защиты населения Министерства труда и социальной защиты Республики Беларусь;

Государственному таможенному комитету Республики Беларусь.

Структурное подразделение Национального банка, осуществляющее банковский надзор, информирует о ликвидации банка заинтересованные структурные подразделения Национального банка.

Приложение 1

к Инструкции о государственной

регистрации банков и

небанковских кредитно-финансовых

организаций и лицензировании

банковской деятельности

                              Национальный банк Республики Беларусь

                              отдел регистрации и лицензирования

                              ______________________________________

                                      полные данные заявителя

                                       (уполномоченного лица)

                              ______________________________________

                                  (паспортные данные (реквизиты

                              документа, подтверждающего полномочия)

                             ЗАЯВЛЕНИЕ

     Прошу     согласовать    наименование    банка    (небанковской

кредитно-финансовой организации).

На русском языке:

Полное _____________________________________________________________

Сокращенное ________________________________________________________

На белорусском языке:

Полное _____________________________________________________________

Сокращенное ________________________________________________________

______________________                       _______________________

        (дата)                                       (подпись)

Приложение 2

к Инструкции о государственной

регистрации банков и

небанковских кредитно-финансовых

организаций и лицензировании

банковской деятельности

ФОРМА 2818 "СВЕДЕНИЯ ОБ АКЦИОНЕРАХ БАНКА, СОЗДАННОГО

В ФОРМЕ АКЦИОНЕРНОГО ОБЩЕСТВА"

Имя текстового файла: F2818.NNN

Текст:

-----------------------------------¬

¦#maket "F2818"                    ¦

¦#branch NNN                       ¦

¦#day DD                           ¦

¦#month MM                         ¦

¦#year YY                          ¦

¦#version VR                       ¦

¦#clerk "name"                     ¦

¦#phone "number"                   ¦

¦#postclerk "pcname"               ¦

¦#postphone "pcnumber"             ¦

¦#nominal VALUE                    ¦

¦А1,А2,А3,А4,А5,А6,А7,А8,А9        ¦

¦........                          ¦

¦А1,А2,А3,А4,А5,А6,А7,А8,А9,       ¦

¦-----------------------------------

где:

NNN        - код банка (головного учреждения);

DD         - день;

ММ         - номер месяца;

YY         - год (2 знака);

VR         - порядковый номер версии файла (начиная с 1);

name       - фамилия ответственного исполнителя;

number     - номер телефона ответственного исполнителя;

pcname     - фамилия исполнителя, ответственного за передачу файла;

pcnumber   - номер телефона исполнителя, ответственного за передачу

             файла;

VALUE      - номинальная стоимость акций;

А1         - наименование (фамилия, имя, отчество - для физических

             лиц) акционера (до 120 символов);

А2         - наименование формы акционера - юридического лица

             (до 80 символов - унитарное предприятие, закрытое

             акционерное общество и т.п.);

А3         - код вида акционера (0 - Министерство экономики

             Республики Беларусь, 1 - Национальный банк

             Республики Беларусь, 2 - иные органы государственного

             управления, 3 - местные органы управления и

             самоуправления, 4 - государственные унитарные

             предприятия и учреждения, 5 - государственные

             организации, подчиненные Совету Министров

             Республики Беларусь, 6 - частные предприятия,

             7 - физические лица);

А4         - количество акций, принадлежащих данному акционеру;

А5         - признак резидентства (0 - резидент, 1 - нерезидент);

А6         - код категории акций (0 - простые,

             1 - привилегированные);

А7         - место нахождения акционера - юридического лица -

             до 100 символов;

А8         - телефон акционера - юридического лица - до 50 символов;

А9         - фамилия, имя, отчество руководителя акционера -

             юридического лица - до 100 символов.

Приложение 3

к Инструкции о государственной

регистрации банков и

небанковских кредитно-финансовых

организаций и лицензировании

банковской деятельности

                           ПОДТВЕРЖДЕНИЕ

     Документы  для  государственной регистрации банка (небанковской

кредитно-финансовой организации) _________ на _______ листах приняты

на рассмотрение ___ __________ ____ г.

Начальник отдела регистрации

и лицензирования _____________                   ___________________

                   (подпись)                     (инициалы, фамилия)

Приложение 4

к Инструкции о государственной

регистрации банков и

небанковских кредитно-финансовых

организаций и лицензировании

банковской деятельности

1 2 3

|