Постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 14.09.2006 N 239 "Об утверждении Инструкции о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг"

(текст документа по состоянию на январь 2010 года. Архив) обновление

Стр. 1

Зарегистрировано в НРПА РБ 29 сентября 2006 г. N 8/15088

В соответствии со статьями 26, 31, 52 и 53 Банковского кодекса Республики Беларусь Совет директоров Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг.

2. Признать утратившими силу:

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 29 мая 2003 г. N 172 "Об утверждении Инструкции о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2003 г., N 70, 8/9642);

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 25 февраля 2004 г. N 44 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2004 г., N 41, 8/10648);

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 23 декабря 2004 г. N 369 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 6, 8/11920);

постановление Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 8 ноября 2005 г. N 333 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2005 г., N 188, 8/13408).

3. Настоящее постановление вступает в силу с 1 ноября 2006 г.

Исполняющий обязанности

Председателя Правления П.В.КАЛЛАУР

                                                 УТВЕРЖДЕНО

                                                 Постановление

                                                 Совета директоров

                                                 Национального банка

                                                 Республики Беларусь

                                                 14.09.2006 N 239

ИНСТРУКЦИЯ

О ПОРЯДКЕ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ

РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ БАНКАМ КРЕДИТОВ, ОБЕСПЕЧЕННЫХ

ЗАЛОГОМ ЦЕННЫХ БУМАГ

Глава 1

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ И ПОГАШЕНИЯ КРЕДИТОВ

1. Инструкция о порядке предоставления Национальным банком Республики Беларусь банкам кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг (далее - Инструкция), разработана в соответствии со статьями 26, 31, 52 и 53 Банковского кодекса Республики Беларусь. Настоящая Инструкция определяет порядок предоставления Национальным банком Республики Беларусь (далее - Национальный банк) в белорусских рублях кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг (далее - кредит), банкам Республики Беларусь (далее - банк), а также процедуру осуществления Национальным банком действий по предоставлению банкам кредитов в порядке рефинансирования и необходима для регулирования ликвидности банковской системы.

Кредиты Национального банка предоставляются на условиях срочности, возвратности и платности в соответствии с заключенным с банком генеральным кредитным договором на предоставление Национальным банком кредитов, обеспеченных залогом ценных бумаг (далее - генеральный кредитный договор), по форме согласно приложению 1 к настоящей Инструкции.

Со стороны Национального банка организацию заключения генерального кредитного договора осуществляет управление реализации монетарной политики главного управления монетарных операций (далее - управление реализации монетарной политики), подписывают договор заместитель Председателя Правления Национального банка, направляющий деятельность указанного главного управления, и главный бухгалтер - начальник главного управления бухгалтерского учета и отчетности.

Копии зарегистрированных генеральных кредитных договоров и дополнительных соглашений к ним направляются главным управлением администрации Национального банка в соответствующие структурные подразделения в установленном Национальным банком порядке.

2. В обеспечение кредитов передаются в залог ценные бумаги, включенные в ломбардный список ценных бумаг, принимаемых Национальным банком в качестве обеспечения ломбардных и других кредитов (далее - ломбардный список).

Залог должен быть предоставлен банком в сумме, компенсирующей все требования Национального банка по предоставляемому кредиту. В состав требований включаются сумма основного долга по кредиту, проценты по кредиту, а также расходы Национального банка (при их наличии) по обслуживанию этого кредита и реализации залога.

3. Ломбардный список утверждается постановлением Правления Национального банка по представлению главного управления монетарных операций.

4. Днем (датой) предоставления кредита считается день (дата) зачисления суммы кредита на корреспондентский счет банка в Национальном банке.

5. Национальный банк предоставляет банкам следующие виды кредитов:

однодневные расчетные кредиты (далее - кредиты овернайт);

ломбардные кредиты.

6. При наличии достаточного обеспечения и соблюдении условий, установленных настоящей Инструкцией, банк может получить несколько кредитов в один день, в том числе получить несколько ломбардных кредитов на различные либо одинаковые сроки и (или) несколько кредитов овернайт.

7. По решению комитета по монетарной политике Национального банка (далее - комитет по монетарной политике) может быть временно приостановлено предоставление всем либо отдельным банкам любого из видов кредитов.

8. Кредиты предоставляются банкам в порядке, установленном настоящей Инструкцией и генеральным кредитным договором, на основании генерального кредитного договора и следующих документов (в зависимости от вида и способа предоставления кредита), которые являются его неотъемлемой частью:

заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной ставке, составленного банком по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~, требования к формированию которого изложены в приложении 3 к настоящей Инструкции) и направленного в Национальный банк по специальным каналам связи;

заявки (конкурентной или неконкурентной) на участие в ломбардном кредитном аукционе, составленной банком по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~) и направленной в Национальный банк по специальным каналам связи (далее - заявка);

заявления на получение кредита овернайт, составленного банком по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~) и направленного в Национальный банк по специальным каналам связи.

По каждой выдаче ломбардного кредита или кредита овернайт Национальным банком оформляется извещение о предоставлении кредита Национального банка, обеспеченного залогом ценных бумаг, составленное по форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции (далее - извещение) в электронном виде (файл QI~, требования к формированию которого изложены в приложении 3 к настоящей Инструкции), которое направляется в банк по специальным каналам связи.

В случае необходимости банк вправе:

отозвать заявления на получение кредитов до их зачисления на корреспондентский счет банка;

отозвать заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, при этом заявка банка на отзыв должна поступить в Национальный банк до 12.00 дня проведения аукциона, а в случае изменения времени приема заявок в соответствии с пунктом 44 настоящей Инструкции - до времени окончания приема заявок, установленного в распоряжении заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций.

Указанный отзыв осуществляется на основании заявки банка на отзыв (файл QR~, требования к формированию которого изложены в приложении 3 к настоящей Инструкции), направленной в Национальный банк по специальным каналам связи. Решение об отзыве заявления (заявки) банка считается принятым при поступлении заявки банка на отзыв в управление бухгалтерского учета банковских операций главного управления бухгалтерского учета и отчетности (далее - управление бухгалтерского учета банковских операций).

9. Кредиты предоставляются при условии предварительного перевода банком со своего счета "депо" ценных бумаг (включенных в ломбардный список) в раздел "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка. Ценные бумаги с процентным (купонным) доходом не могут быть переведены в раздел "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка в день, предшествующий дню выплаты процентного (купонного) дохода по ним.

Банки самостоятельно определяют количество и выпуски ценных бумаг, подлежащих предварительному переводу, в целях получения при необходимости кредитов в порядке, определенном настоящей Инструкцией.

Национальный банк при предоставлении кредитов самостоятельно осуществляет отбор ценных бумаг для принятия в залог из числа находящихся в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка. Принятые Национальным банком в залог ценные бумаги находятся у Национального банка и хранятся в соответствующем разделе (в зависимости от вида кредита) его счета "депо".

Ценные бумаги с процентным (купонным) доходом не принимаются Национальным банком в залог в случае, если день погашения кредита приходится на день, предшествующий дню выплаты процентного (купонного) дохода по ним.

10. Принимаемые в залог ценные бумаги должны отвечать следующим требованиям:

включены в ломбардный список;

принадлежат банку на праве собственности и не обременены другими обязательствами банка;

срок до погашения ценных бумаг, принятых Национальным банком в обеспечение возврата кредита, должен быть не менее 6 рабочих дней после наступления срока погашения предоставляемого кредита.

11. Суммарная стоимость ценных бумаг (учитываемых в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка), скорректированная на соответствующий коэффициент обеспечения обязательств, является максимально возможной величиной (суммой) кредитов (с учетом начисляемых процентов по кредитам), которую банк может получить в Национальном банке.

Ценные бумаги, учитываемые в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка, делятся на ценные бумаги, имеющие рыночную цену, и ценные бумаги, не имеющие рыночной цены. Стоимость ценных бумаг, имеющих рыночную цену, рассчитывается открытым акционерным обществом "Белорусская валютно-фондовая биржа" (далее - ОАО БВФБ) по результатам торгов данными ценными бумагами и в тот же день до 17.00 передается в электронном виде в Национальный банк. При расчете суммарной стоимости ценных бумаг Национальным банком используется рыночная цена по результатам торгов данными ценными бумагами предыдущего рабочего дня. Стоимость ценных бумаг с процентным (купонным) доходом, имеющих рыночную цену, в случае, когда дата выдачи и дата погашения кредита относятся к разным купонным периодам, рассчитывается исходя из номинальной стоимости таких ценных бумаг.

В случае допуска к обращению на торгах в ОАО БВФБ биржевых облигаций банков и (или) облигаций местных исполнительных и распорядительных органов не позднее рабочего дня, следующего за днем их допуска к обращению, ОАО БВФБ передает в электронном виде в Национальный банк информацию об указанных облигациях (наименование эмитента, номер выпуска, дата выпуска и дата погашения, срок обращения, объем выпуска, номинальная стоимость облигаций, сроки выплаты доходов и размеры процентных ставок).

Ценные бумаги, не имеющие рыночной цены, оцениваются по условной рыночной цене. Условная рыночная цена ценной бумаги с дисконтным доходом, а также с переменным процентным (купонным) доходом при этом рассчитывается по следующей формуле:

                                Н x 365 (366) x 100

                          С = -----------------------,

                              Т x П + 365 (366) x 100

где Н - номинальная стоимость ценной бумаги (белорусские рубли);

Т - срок до погашения ценной бумаги (дни);

П - процентная ставка, равная ставке рефинансирования, установленной Национальным банком и действующей на день расчета (проценты).

Условная рыночная цена ценной бумаги с постоянным процентным доходом рассчитывается по следующей формуле:

                        Н x 365 (366) x 100 + Н x ПС x Т

                    С = --------------------------------,

                             Т x П + 365 (366) x 100

где Н - номинальная стоимость ценной бумаги (белорусские рубли);

Т - срок до погашения ценной бумаги (дни);

ПС - ставка процентного (купонного) дохода, действующая на день расчета (проценты);

Коэффициент обеспечения обязательств - числовой множитель (значение которого находится в интервале от 0 до 1), который рассчитывается исходя из возможных изменений (колебаний) стоимости ценных бумаг и на который корректируется стоимость ценных бумаг. Размер коэффициента обеспечения обязательств, используемого при проверке достаточности обеспечения суммы запрашиваемого кредита, устанавливается в ломбардном списке в целях снижения рисков Национального банка, связанных с предоставлением кредитов.

12. Кредиты предоставляются банку, если на момент их предоставления выполняются следующие условия:

банк заключил с Национальным банком генеральный кредитный договор в соответствии с пунктом 1 настоящей Инструкции;

банк выполнил условие пункта 9 настоящей Инструкции;

ценные бумаги, предварительно переведенные банком в раздел "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка, отвечают требованиям пункта 10 настоящей Инструкции;

банк имеет достаточное обеспечение по кредиту;

банк не имеет своевременно не исполненных обязательств перед Национальным банком по сделкам СВОП, ранее заключенным в соответствии с Инструкцией о порядке проведения Национальным банком Республики Беларусь сделок СВОП с банками Республики Беларусь, утвержденной постановлением Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 21 декабря 2005 г. N 395 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 21, 8/13802);

банк не имеет просроченной задолженности по кредитам, ранее предоставленным Национальным банком в рамках данной Инструкции, и (или) процентам за пользование ими;

Национальным банком принято решение об удовлетворении заявления банка на получение ломбардного кредита по фиксированной ставке либо удовлетворена заявка банка на участие в ломбардном кредитном аукционе.

13. Обеспечение для предоставления кредита считается достаточным, если стоимость предварительно переведенных банком в раздел "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка ценных бумаг (на момент выдачи кредита), скорректированная на соответствующий коэффициент обеспечения обязательств, установленный в ломбардном списке, больше или равна сумме запрашиваемого банком кредита, включая сумму начисленных процентов исходя из процентной ставки и предполагаемого периода пользования кредитом, указанных в соответствующих заявлениях (заявках) на получение кредита (по неконкурентным заявкам - из расчета процентной ставки по кредитам овернайт, действующей на начало дня принятия заявки).

14. Национальный банк контролирует соблюдение банками условий, установленных в пункте 12 настоящей Инструкции. При несоблюдении банком хотя бы одного из указанных условий Национальный банк не предоставляет кредит банку. Предоставление кредитов возобновляется после устранения банком выявленных нарушений.

15. Недостаточное обеспечение является основанием для отказа в предоставлении запрашиваемой банком суммы кредита. В этом случае кредит может быть предоставлен в меньшем объеме при представлении нового заявления банка, где указывается новая сумма кредита.

16. Начисление процентов за пользование кредитами осуществляется в соответствии с генеральным кредитным договором в порядке, установленном нормативными правовыми актами Национального банка, по соответствующей данному кредиту процентной ставке, действующей на дату предоставления кредита.

При изменении величины процентных ставок по кредитам Национального банка начисление и уплата процентов за пользование ранее выданными кредитами осуществляются по процентной ставке, ранее указанной в извещении.

17. Сроки погашения банком задолженности по кредиту овернайт, ломбардному кредиту и уплаты процентов за пользование данными кредитами указываются в извещении.

Банк может досрочно погасить кредит овернайт (полностью или частично) и проценты за пользование им. Досрочное погашение ломбардных кредитов не допускается.

Погашение основного долга по кредиту и уплата процентов за пользование им осуществляются банком отдельными электронными платежными документами, переданными по системе BISS (требования к формированию которых изложены в приложении 3 к настоящей Инструкции). Выписки из лицевых счетов банков направляются в электронном виде по специальным каналам связи.

18. В случае, если кредит овернайт будет полностью или частично погашен банком в день его выдачи, банк не уплачивает проценты от погашенной в день выдачи суммы кредита овернайт.

В случае непогашения или частичного погашения кредита овернайт в день его выдачи банк уплачивает проценты за период фактического пользования кредитом овернайт исходя из остатка задолженности по нему.

19. Требования Национального банка по предоставленному кредиту считаются полностью удовлетворенными после зачисления в кредит соответствующих счетов, открытых в Национальном банке, необходимой суммы средств, поступивших с корреспондентского счета банка, либо (в случае ненадлежащего исполнения банком своих обязательств) в результате реализации, а также оставления Национальным банком за собой заложенных ценных бумаг. День (дата) указанного зачисления средств является днем (датой) погашения кредита.

Не считаются погашенными требования Национального банка при допущении банком ошибок при перечислении средств в погашение кредита и (или) процентов по нему, связанных с несоблюдением банком требований нормативных правовых актов Национального банка, настоящей Инструкции, генерального кредитного договора. Национальный банк производит возврат неверно зачисленных средств банку не позднее банковского дня, следующего за днем их поступления.

Глава 2

ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ

КРЕДИТОВ ОВЕРНАЙТ

20. Кредиты овернайт предоставляются Национальным банком для обеспечения бесперебойности расчетов.

21. Процентная ставка по кредиту овернайт устанавливается комитетом по монетарной политике и вводится в действие соответствующим распоряжением заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций Национального банка.

22. Предоставление банкам кредитов овернайт может осуществляться в пределах индивидуальных лимитов, устанавливаемых комитетом по монетарной политике, как правило, не реже одного раза в квартал по каждому банку в отдельности. В случае отсутствия (отмены) указанных лимитов остаток задолженности по кредиту овернайт ограничивается только стоимостью заложенных ценных бумаг, скорректированной на соответствующий коэффициент обеспечения обязательств. Отказ Национального банка в предоставлении кредита овернайт допускается только в случаях:

исчерпания индивидуального лимита (если он установлен);

невыполнения банком хотя бы одного из условий, указанных в пункте 12 настоящей Инструкции;

приостановления Национальным банком предоставления банкам кредитов овернайт в соответствии с пунктом 7 настоящей Инструкции.

23. Кредиты овернайт предоставляются Национальным банком на основании следующих документов:

заключенного генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление банку кредитов овернайт;

заявления на получение кредита овернайт по форме согласно приложению 5 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~), направленного в Национальный банк по специальным каналам связи.

24. Заявление на получение кредита овернайт рассматривается управлением бухгалтерского учета банковских операций совместно с главным управлением монетарных операций в день поступления заявления в управление бухгалтерского учета банковских операций.

25. Кредиты овернайт предоставляются Национальным банком на срок, предусматривающий в качестве даты погашения кредита и уплаты процентов за пользование им рабочий день, следующий за днем выдачи кредита (зачисления денежных средств на корреспондентский счет банка).

26. Национальный банк принимает к рассмотрению заявления на получение кредита овернайт, поступившие в Национальный банк с 9.00 и не позднее чем за 30 минут до закрытия операционного дня BISS (без учета продления системы BISS) в заявленный банком день предоставления кредита.

27. В день предоставления кредита овернайт:

27.1. управление контроля за операциями с валютными ценностями главного управления международных операций до 9.00 контролирует отсутствие у банка своевременно не исполненных обязательств в иностранной валюте по ранее заключенным сделкам СВОП;

27.1-1. переданное после 9.00 в Национальный банк заявление на получение кредита овернайт поступает программным путем в автоматизированную банковскую систему "Учетно-операционные работы" Национального банка (далее - АБС УОР). Данное заявление проходит автоматическую проверку на соответствие установленным в АБС УОР параметрам. При отсутствии ошибок после указанной проверки заявлению автоматически присваивается соответствующий статус в АБС УОР. В случаях несоответствия установленным в АБС УОР параметрам и (или) несоблюдения банком хотя бы одного из перечисленных в пункте 12 настоящей Инструкции условий заявление не допускается к дальнейшему исполнению. При этом программным путем формируется и направляется в банк по специальным каналам связи сообщение об отказе в предоставлении кредита;

27.1-2. управление бухгалтерского учета банковских операций не позднее 10 минут с момента автоматического присвоения заявлению соответствующего статуса в АБС УОР:

анализирует заявление банка, прошедшее автоматический логический контроль в АБС УОР на отсутствие у банка просроченной задолженности по ранее полученным кредитам и (или) процентам за пользование ими, своевременно не исполненных обязательств в белорусских рублях по ранее заключенным сделкам СВОП, а также удостоверяется в наличии неиспользованного индивидуального лимита для кредитования (в случае, если он установлен);

присваивает заявлению соответствующий статус в АБС УОР, о чем извещает депозитарий главного управления монетарных операций Национального банка (далее - депозитарий) по телефону;

27.2. депозитарий в течение 20 минут после получения доступа к заявлению:

программным путем осуществляет в соответствии с критерием, указанным в пункте 55 настоящей Инструкции, отбор ценных бумаг, отвечающих требованиям пункта 10 настоящей Инструкции, из числа находящихся в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка в количестве, необходимом для обеспечения кредита в соответствии с пунктом 13 настоящей Инструкции. Стоимость ценных бумаг при этом рассчитывается в соответствии с пунктом 11 настоящей Инструкции;

при наличии необходимого для обеспечения кредита количества ценных бумаг присваивает заявлению соответствующий статус в АБС УОР, о чем по телефону уведомляет управление бухгалтерского учета банковских операций;

в случае отсутствия в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка необходимого количества ценных бумаг не допускает заявление к дальнейшему исполнению, при этом программным путем формируется и направляется в банк по специальным каналам связи сообщение об отказе в предоставлении кредита;

27.3. управление бухгалтерского учета банковских операций не позднее 10 минут с момента уведомления депозитарием о присвоении заявлению соответствующего статуса в АБС УОР:

зачисляет средства в сумме предоставляемого кредита на корреспондентский счет банка;

присваивает заявлению соответствующий статус в АБС УОР, на основании которого программным путем формируется и направляется в банк по специальным каналам связи извещение по форме согласно приложению 6 к настоящей Инструкции;

27.4. депозитарий после проставления управлением бухгалтерского учета банковских операций в АБС УОР соответствующего статуса о выдаче кредита:

переводит отобранные для принятия в залог ценные бумаги из раздела "Блокировано Национальным банком" в раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Национального банка" счета "депо" Национального банка и одновременно формирует сообщение, содержащее информацию с указанием типа, номера и даты заявления на получение кредита, кода банка и стоимости принятых в залог ценных бумаг, скорректированной на коэффициент обеспечения обязательств, которое проходит контроль в АБС УОР. Управление бухгалтерского учета банковских операций после получения и проверки данного сообщения посредством АБС УОР дает согласие на формирование электронного платежного документа (приходного внебалансового ордера) либо в случае наличия ошибок оставляет его неисполненным, о чем информирует депозитарий по телефону. После исправления ошибок указанное сообщение передается управлению бухгалтерского учета банковских операций в установленном порядке;

формирует и передает в банк через систему электронного документооборота список ценных бумаг, переведенных в раздел "Блокировано в залоге под кредиты овернайт Национального банка" счета "депо" Национального банка (далее - список ценных бумаг), по форме согласно приложению 7 к настоящей Инструкции.

По окончании рабочего дня, не позднее 17.30 <*>, депозитарий направляет по специальным каналам связи в управление бухгалтерского учета банковских операций список банков, имеющих ценные бумаги в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка, с указанием максимальной суммы, в пределах которой банки могут получить кредит (с учетом начисляемых процентов за пользование кредитом), по форме согласно приложению 8 к настоящей Инструкции. Одновременно депозитарий передает права на присвоение заявлениям банков соответствующего статуса в АБС УОР управлению бухгалтерского учета банковских операций. В случае, если заявление на получение кредита поступило после передачи вышеуказанного списка банков, депозитарий до 10.00 рабочего дня, следующего за днем выдачи кредита, осуществляет перевод отобранных в залог ценных бумаг, а также другие действия в порядке, установленном в части первой данного подпункта.

--------------------------------

<*> Указанное время сокращается в предвыходные дни на 1 ч 15 мин, в предпраздничные дни - в соответствии с законодательством Республики Беларусь.

Глава 3

ПОРЯДОК ПРЕДОСТАВЛЕНИЯ НАЦИОНАЛЬНЫМ БАНКОМ

ЛОМБАРДНЫХ КРЕДИТОВ

28. Ломбардные кредиты предоставляются банкам на сроки, установленные комитетом по монетарной политике.

29. Ломбардные кредиты предоставляются двумя способами:

по заявлениям банков. В этом случае кредит предоставляется в любой рабочий день по фиксированной ставке ломбардного кредита при наличии согласия Национального банка. Срок кредита определяется в заявлении банка и соответствующем извещении. Фиксированная процентная ставка по ломбардному кредиту устанавливается комитетом по монетарной политике и вводится в действие соответствующим распоряжением заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций Национального банка;

по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона. В этом случае ломбардные кредиты предоставляются после проведения аукциона по процентной ставке и в сумме, определяемых условиями и итогами аукциона.

30. Ломбардные кредиты предоставляются Национальным банком на основании следующих документов:

генерального кредитного договора, предусматривающего предоставление банку ломбардных кредитов;

заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной ставке по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~), направленного в Национальный банк по специальным каналам связи, или заявки (конкурентной или неконкурентной) на участие в ломбардном кредитном аукционе по форме согласно приложению 4 к настоящей Инструкции в электронном виде (файл QR~), направленной в Национальный банк по специальным каналам связи.

31. Заявление банка на получение ломбардного кредита рассматривается главным управлением монетарных операций совместно с управлением бухгалтерского учета банковских операций. Решение о целесообразности предоставления ломбардного кредита по фиксированной ставке согласно поданному заявлению принимается на основании предложений главного управления монетарных операций заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность указанного главного управления, либо лицом, им уполномоченным. Отказ банку в предоставлении кредита Национальный банк не мотивирует.

32. Ломбардные кредитные аукционы проводятся Национальным банком в г.Минске. Основанием для проведения аукциона является распоряжение заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций, о проведении ломбардного кредитного аукциона, в котором устанавливаются дата и форма проведения аукциона, срок, на который предоставляется кредит и при необходимости другие условия проведения аукциона. Национальный банк может устанавливать размер максимальной доли неконкурентных заявок, поданных на аукцион (в процентах от общего объема заявок, поданных банком).

33. Ломбардные кредитные аукционы могут проводиться в форме:

аукциона процентных ставок;

аукциона по объявленной процентной ставке.

Окончательное решение о ставке отсечения и (или) об объеме ломбардных кредитов, предоставляемых по результатам аукциона, принимается заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления монетарных операций, либо уполномоченным им лицом. Национальный банк может принять решение о непредоставлении ломбардных кредитов по результатам аукциона. Указанное решение принимается с учетом состояния межбанковского рынка, прогноза ликвидности банковской системы и при необходимости иных факторов после получения и анализа заявок банков на основании сводной ведомости заявок, поданных на ломбардный кредитный аукцион, формируемой программным путем по форме согласно приложению 9 к настоящей Инструкции.

В случае, если к аукциону допущена(ы) заявка(и) только одного участника, управление реализации монетарной политики признает аукцион не состоявшимся, о чем направляет копию соответствующего распоряжения в управление бухгалтерского учета банковских операций и депозитарий.

34. При проведении ломбардного кредитного аукциона в форме аукциона процентных ставок заявки банков, принятые к аукциону, ранжируются по уровню предложенной банками процентной ставки, начиная с максимальной. Ставкой отсечения является минимальная процентная ставка, по которой Национальным банком предоставляются кредиты банкам по результатам ломбардного кредитного аукциона.

При проведении ломбардного кредитного аукциона в форме аукциона процентных ставок заявки банков удовлетворяются в следующем порядке:

если ставка отсечения равна максимальной процентной ставке из предлагаемых банками, то в первую очередь удовлетворяются конкурентные заявки, поданные с максимальной процентной ставкой, а во вторую - неконкурентные заявки. В случае исчерпания установленного на аукционе объема кредита заявки удовлетворяются частично, в пропорции, равной отношению объема удовлетворяемых конкурентных заявок ко всему объему конкурентных заявок, поданных с максимальной процентной ставкой, либо в пропорции, равной отношению объема удовлетворяемых неконкурентных заявок ко всему объему неконкурентных заявок;

если ставка отсечения меньше максимальной процентной ставки из предлагаемых банками, то в первую очередь удовлетворяются конкурентные заявки, поданные по ставкам выше ставки отсечения, и неконкурентные заявки, а во вторую - конкурентные заявки, поданные по ставкам, совпадающим со ставкой отсечения. Конкурентные заявки, поданные по ставкам, совпадающим со ставкой отсечения, в случае исчерпания установленного объема кредита удовлетворяются частично, в пропорции, равной отношению объема удовлетворяемых конкурентных заявок, поданных по ставке, совпадающей со ставкой отсечения, к объему всех конкурентных заявок, поданных по ставке, совпадающей со ставкой отсечения.

Неконкурентные заявки банков удовлетворяются по средневзвешенной процентной ставке, сложившейся по итогам проведения ломбардного кредитного аукциона, которая рассчитывается Национальным банком по удовлетворенным (полностью и частично) конкурентным заявкам банков по итогам проведения аукциона.

35. Ломбардные кредитные аукционы в форме аукциона процентных ставок проводятся одним из следующих способов:

по "американскому" способу, при котором конкурентные заявки (вошедшие в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок) удовлетворяются по процентным ставкам, которые банки предлагают в указанных заявках и которые равны или превышают ставку отсечения, устанавливаемую Национальным банком по результатам аукциона;

по "голландскому" способу, при котором конкурентные заявки (вошедшие в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок) удовлетворяются по последней процентной ставке, которая войдет в список подлежащих удовлетворению конкурентных заявок банков, то есть по ставке отсечения, устанавливаемой Национальным банком по результатам аукциона.

36. При проведении ломбардного кредитного аукциона в форме аукциона по объявленной процентной ставке превышение суммарного объема принятых к аукциону заявок над объемом кредита, размещаемого на аукционе, является основанием для пропорционального сокращения суммы каждой заявки банка. При этом заявки банков удовлетворяются частично.

37. Национальный банк принимает к рассмотрению заявление на получение ломбардного кредита по фиксированной ставке, поступившее в Национальный банк по специальным каналам связи после 9.00 в заявленный банком день предоставления кредита. Указанное заявление программным путем поступает в АБС УОР, после чего с ним осуществляются действия, аналогичные изложенным в подпункте 27.1-1 пункта 27 настоящей Инструкции с учетом контроля, предусмотренного в подпункте 27.1 пункта 27 настоящей Инструкции.

Управление бухгалтерского учета банковских операций не позднее 10 минут с момента автоматического присвоения заявлению соответствующего статуса в АБС УОР:

присваивает заявлению соответствующий статус в АБС УОР, о чем информирует по телефону управление реализации монетарной политики.

38. Управление реализации монетарной политики, получив заявление, рассматривает вопрос о целесообразности предоставления ломбардного кредита по фиксированной ставке с учетом состояния межбанковского рынка, прогноза ликвидности банковской системы и при необходимости иных факторов и представляет свои предложения заместителю Председателя Правления Национального банка, направляющему деятельность главного управления монетарных операций, либо уполномоченному им лицу для принятия решения о целесообразности предоставления кредита. Предложения представляются до 17.30 <*> дня получения заявления, в случае если заявление получено Национальным банком до 16.30 (до 15.15 в предвыходные и предпраздничные дни).

--------------------------------

В исключительных случаях, при остром дефиците ликвидности в банковской системе, указанное заявление может быть рассмотрено заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющим деятельность главного управления монетарных операций, либо уполномоченным им лицом после указанного времени. Нерассмотренные заявления после закрытия системы BISS аннулируются.

39. После визирования заявления банка заместителем Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций, либо уполномоченным им лицом управление реализации монетарной политики присваивает заявлению соответствующий статус в АБС УОР, о чем уведомляет депозитарий по телефону. Заявление с подлинной визой передается в управление бухгалтерского учета банковских операций в тот же день.

40. Начиная с момента получения доступа к заявлению депозитарием и управлением бухгалтерского учета банковских операций осуществляются действия, аналогичные изложенным в подпунктах 27.2 - 27.4 пункта 27 настоящей Инструкции, с тем отличием, что перевод отобранных в залог ценных бумаг осуществляется в раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Национального банка" счета "депо" Национального банка, и оформляется список ценных бумаг.

41. Если заместителем Председателя Правления Национального банка либо уполномоченным им лицом принято решение о нецелесообразности предоставления кредита, управление реализации монетарной политики присваивает заявлению соответствующий статус в АБС УОР. При этом программным путем формируется и направляется в банк по специальным каналам связи сообщение об отказе в предоставлении кредита.

42. Предоставление банкам ломбардных кредитов по результатам проведенного ломбардного кредитного аукциона осуществляется на основании документов, указанных в пункте 30 настоящей Инструкции, за исключением заявления на получение ломбардного кредита по фиксированной ставке.

43. Не позднее 10.00 дня проведения аукциона управление реализации монетарной политики в соответствии с пунктом 32 настоящей Инструкции подготавливает распоряжение заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций, о проведении ломбардного кредитного аукциона и направляет в главное управление платежной системы, депозитарий и управление бухгалтерского учета банковских операций. Главное управление платежной системы не позднее 10.20 информирует банки о проведении ломбардного кредитного аукциона в электронном виде по специальным каналам связи (как в день проведения конкретного аукциона, так и в случае необходимости до дня проведения аукциона, после получения распоряжения Национального банка о проведении ломбардного кредитного аукциона).

44. Национальный банк принимает к рассмотрению заявки банков, поступившие в Национальный банк по специальным каналам связи с 9.00 до 12.00 дня проведения ломбардного кредитного аукциона. В случаях сбоев в программно-техническом комплексе Национального банка и (или) банков, а также в других исключительных случаях время, указанное в настоящем пункте, пунктах 45 - 49 настоящей Инструкции, может быть изменено (на время, достаточное для завершения ломбардного кредитного аукциона в день его проведения) на основании распоряжения заместителя Председателя Правления Национального банка, направляющего деятельность главного управления монетарных операций.

45. Переданная в Национальный банк заявка программным путем поступает в АБС УОР, после чего с ней осуществляются действия, аналогичные изложенным в подпункте 27.1-1 пункта 27 настоящей Инструкции с учетом контроля, предусмотренного в подпункте 27.1 пункта 27 настоящей Инструкции.

Управление бухгалтерского учета банковских операций с момента автоматического присвоения заявке соответствующего статуса в АБС УОР:

присваивает заявке соответствующий статус в АБС УОР.

Управление бухгалтерского учета банковских операций в 12.00 (после проверки поступивших заявок) информирует по телефону депозитарий о заявках, прошедших контроль, а управление реализации монетарной политики информирует лишь в случае, если после проверки остались заявки (заявка) от одного участника. В данном случае управление реализации монетарной политики не допускает заявки (заявку) к дальнейшему исполнению и присваивает им (ей) соответствующий статус в АБС УОР. Сообщение об отказе в предоставлении кредита формируется программным путем и направляется в банк по специальным каналам связи. После этого управление реализации монетарной политики передает в управление бухгалтерского учета банковских операций сводную ведомость заявок, поданных на ломбардный кредитный аукцион, подписанную начальником главного управления монетарных операций.

46. Депозитарий с 12.00 до 13.00 дня проведения аукциона по каждой заявке:

программным путем осуществляет в соответствии с критерием, указанным в пункте 55 настоящей Инструкции, отбор ценных бумаг, отвечающих требованиям пункта 10 настоящей Инструкции, из числа находящихся в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка в количестве, необходимом для обеспечения кредита в соответствии с пунктом 13 настоящей Инструкции, и присваивает заявке соответствующий статус в АБС УОР. Стоимость ценных бумаг при этом рассчитывается в соответствии с пунктом 11 настоящей Инструкции;

в случае отсутствия в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка необходимого количества ценных бумаг присваивает заявке статус не допущенной к аукциону. При этом программным путем формируется и передается в банк по специальным каналам связи сообщение об отказе в предоставлении кредита.

После присвоения всем заявкам соответствующего статуса депозитарий информирует по телефону управление реализации монетарной политики о заявках, допущенных к аукциону.

В случае, если после проверки депозитарием заявок банков в наличии имеется лишь заявка(и) одного банка, имеющая(ие) соответствующий положительный статус, депозитарий не допускает заявку(и) к дальнейшему исполнению и присваивает заявке соответствующий статус в АБС УОР. При этом программным путем формируется и направляется в банк по специальным каналам связи сообщение об отказе в предоставлении кредита.

47. Управление реализации монетарной политики с 13.00 до 15.30 дня проведения аукциона после получения информации из депозитария о заявках, допущенных к аукциону:

подготавливает протокол о проведении ломбардного кредитного аукциона по форме согласно приложению 10 к настоящей Инструкции, который подписывается начальником главного управления монетарных операций либо уполномоченным им лицом, и в соответствии с указанным протоколом заявкам автоматически присваивается соответствующий статус в АБС УОР;

формирует программным путем в АБС УОР и передает в банки, заявки которых по результатам аукциона удовлетворены (частично удовлетворены), по специальным каналам связи подписанный со стороны Национального банка с помощью электронной цифровой подписи протокол об удовлетворении заявки банка по форме согласно приложению 11 к настоящей Инструкции (файл QP~, требования к формированию которого изложены в приложении 12 к настоящей Инструкции). Банки в тот же день в ответ на полученный протокол об удовлетворении заявки передают в Национальный банк по специальным каналам связи подтверждение о получении протокола (файл QC~, требования к формированию которого изложены в приложении 12 к настоящей Инструкции);

формирует программным путем в АБС УОР и передает в банки, заявки которых по результатам аукциона не удовлетворены, по специальным каналам связи сообщение об отказе в предоставлении кредита;

направляет в управление бухгалтерского учета банковских операций и по факсимильной связи, а затем с досылкой в депозитарий копии протокола о проведении ломбардного кредитного аукциона.

48. Управление бухгалтерского учета банковских операций в течение 30 минут после получения протокола о проведении ломбардного кредитного аукциона по всем заявкам, удовлетворенным (частично удовлетворенным) по результатам аукциона:

зачисляет средства в сумме предоставляемого кредита на корреспондентский счет банка;

49. Депозитарий в течение 30 минут (в пятницу, а также в пятницу, предшествующую праздничному нерабочему дню, депозитарий может осуществлять действия, указанные в настоящем пункте, до 10.00 рабочего дня, следующего за днем выдачи кредита) после присвоения управлением бухгалтерского учета банковских операций в АБС УОР соответствующего статуса о выдаче кредита:

49.1. по полностью удовлетворенным заявкам:

переводит все ценные бумаги, отобранные из раздела "Блокировано Национальным банком", в раздел "Блокировано в залоге под ломбардные кредиты Национального банка" счета "депо" Национального банка и одновременно формирует сообщение, содержащее информацию с указанием типа, номера и даты заявки на участие в ломбардном кредитном аукционе, кода банка и стоимости принятых в залог ценных бумаг, скорректированной на коэффициент обеспечения обязательств, которое проходит контроль в АБС УОР. Управление бухгалтерского учета банковских операций после получения и проверки данного сообщения посредством АБС УОР дает согласие на формирование электронного платежного документа (приходного внебалансового ордера) либо в случае наличия ошибок оставляет его неисполненным, о чем информирует депозитарий по телефону. После исправления ошибок указанное сообщение передается управлению бухгалтерского учета банковских операций в установленном порядке;

формирует и направляет в банк через систему электронного документооборота список ценных бумаг по форме согласно приложению 7 к настоящей Инструкции;

49.2. по частично удовлетворенным заявкам:

исходя из суммы предоставляемого ломбардного кредита с учетом процентов за предполагаемый период пользования, указанной в протоколе о проведении ломбардного кредитного аукциона, программным путем осуществляет в соответствии с критерием, указанным в пункте 55 настоящей Инструкции, отбор ценных бумаг, отвечающих требованиям пункта 10 настоящей Инструкции, из числа отобранных в разделе "Блокировано Национальным банком" счета "депо" Национального банка в количестве, необходимом для обеспечения ломбардного кредита, в соответствии с пунктом 13 настоящей Инструкции. Стоимость ценных бумаг при этом рассчитывается в соответствии с пунктом 11 настоящей Инструкции;

1 2 3 4 5 6 7 8 9 10