Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 02.06.2004 N 87 "Об утверждении Инструкции о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы"

(текст документа по состоянию на январь 2010 года. Архив) обновление

Зарегистрировано в НРПА РБ 18 июня 2004 г. N 8/11130

На основании статей 26, 30, 236 Банковского кодекса Республики Беларусь Правление Национального банка Республики Беларусь ПОСТАНОВЛЯЕТ:

1. Утвердить прилагаемую Инструкцию о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы.

2. Банки, осуществляющие безналичные переводы через частные платежные системы, обязаны представить в Национальный банк Республики Беларусь информацию о наименовании данной системы и дате начала проведения операций в течение 15 дней со дня вступления в силу настоящего постановления, если указанная информация не была представлена ими ранее.

3. Признать утратившим силу постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 января 2002 г. N 15 "Об утверждении Правил проведения безналичных переводов через международные платежные системы" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2002 г., N 27, 8/7809).

4. Настоящее постановление вступает в силу через месяц после включения в Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь.

Председатель Правления П.П.ПРОКОПОВИЧ

СОГЛАСОВАНО                      СОГЛАСОВАНО

Заместитель Премьер-министра     Заместитель Председателя

Республики Беларусь              Комитета государственного контроля

А.В.Кобяков                      Республики Беларусь

01.06.2004                       А.С.Саликов

                                 27.05.2004

                                       УТВЕРЖДЕНО

                                       Постановление

                                       Правления Национального банка

                                       Республики Беларусь

                                       02.06.2004 N 87

ИНСТРУКЦИЯ

О ПОРЯДКЕ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ БЕЗНАЛИЧНЫХ ПЕРЕВОДОВ

ЧЕРЕЗ ЧАСТНЫЕ ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ

Инструкция о порядке осуществления безналичных переводов через частные платежные системы (далее - Инструкция) разработана в соответствии со статьями 26, 30, 236 Банковского кодекса Республики Беларусь.

Инструкция обязательна для исполнения банками, небанковскими кредитно-финансовыми организациями (далее - банки) и физическими лицами при осуществлении безналичных переводов в белорусских рублях и иностранной валюте через частные платежные системы.

1. Применительно к настоящей Инструкции термины используются в следующих значениях:

1.1. частная платежная система - совокупность субъектов (участники, расчетный центр), программных и технических средств, единых организационных правил и процедур, используемых для осуществления безналичных переводов;

1.2. безналичный перевод - перевод денежных средств, не связанный с предпринимательской деятельностью, осуществляемый участниками и расчетным центром частной платежной системы в соответствии с условиями заключенных между ними договоров на основании платежных инструкций и за счет плательщика в пользу бенефициара;

1.3. участники - банки, имеющие соответствующую лицензию Национального банка Республики Беларусь (далее - Национальный банк), и юридические лица - нерезиденты, заключившие договоры на участие в частной платежной системе;

1.4. расчетный центр - банк или юридическое лицо - нерезидент, определяющие условия проведения безналичных переводов и принимающие на себя обязательства перед участниками по проведению безналичных переводов;

1.5. клиенты - физические, юридические лица, обслуживаемые участниками по операциям, связанным с проведением безналичных переводов;

1.6. плательщик - клиент, за счет которого осуществляется безналичный перевод;

1.7. бенефициар - клиент, в пользу которого осуществляется безналичный перевод.

2. Банки в рамках участия в частной платежной системе вправе осуществлять:

2.1. безналичные переводы за счет физических лиц в пользу физических и юридических лиц, которые являются клиентами участников-нерезидентов;

2.2. безналичные переводы в пользу физических лиц за счет физических или юридических лиц, которые являются клиентами участников-нерезидентов;

2.3. безналичные переводы, плательщиком и бенефициаром по которым являются физические лица - клиенты банков-резидентов.

3. Банки осуществляют безналичные переводы в соответствии с законодательством Республики Беларусь и договорами на участие в частной платежной системе.

4. Безналичные переводы за счет физических лиц осуществляются банками на основании оформленных заявлениями на перевод платежных инструкций физических лиц.

5. Выплата денежных средств по безналичным переводам, поступившим в пользу физических лиц, осуществляется банками на основании заявлений физических лиц на получение перевода в соответствии с информационными сообщениями расчетного центра.

6. По безналичным переводам в пользу юридических лиц - нерезидентов физические лица представляют в банки документы (информационные материалы, рекламные и другие документы), содержащие информацию о наименовании бенефициара, стоимости подлежащих оплате в иностранной валюте товаров и / или услуг, назначении платежа. Порядок хранения данных документов определяется локальными нормативными правовыми актами банков с учетом требований законодательства Республики Беларусь.

По безналичным переводам, осуществляемым физическими лицами в пользу физических лиц, не требуется представления документов для осуществления банками функций агентов валютного контроля.

7. Вид, содержание и количество экземпляров заявлений на перевод и заявлений на получение перевода определяются банками самостоятельно с учетом требований настоящей Инструкции и договоров на участие в частной платежной системе.

8. Заявление на перевод и заявление на получение перевода должны содержать следующие обязательные реквизиты:

наименование банка;

наименование или фамилию, имя (отчество - при наличии) плательщика;

страну отправления перевода;

наименование или фамилию, имя (отчество - при наличии) бенефициара;

страну назначения перевода;

сумму перевода и валюту перевода;

подпись плательщика (бенефициара);

запись о том, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью.

Заявление на перевод должно содержать реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность физического лица - плательщика (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство).

Заявление на получение перевода должно содержать реквизиты документа, удостоверяющего или подтверждающего личность физического лица - бенефициара (паспорт, удостоверение беженца, вид на жительство).

При приеме к исполнению заявления на перевод (заявления на получение перевода) банк обязан требовать от плательщика (бенефициара) указания в заявлении реквизитов документа, удостоверяющего или подтверждающего личность физического лица - бенефициара (плательщика) в случаях, когда такие данные необходимы банку для соблюдения требований законодательства по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем.

Заявление на перевод средств в иностранной валюте, плательщиком и бенефициаром по которому являются физические лица - клиенты банков-резидентов, должно содержать информацию о назначении платежа.

Ответственность за достоверность информации, указанной в заявлении на перевод (в заявлении на получение перевода), несет физическое лицо, оформившее заявление.

9. При приеме банком к исполнению заявления на перевод ответственный исполнитель банка сверяет соответствие данных, указанных в заявлении, данным документа, удостоверяющего или подтверждающего личность физического лица - плательщика. При приеме к исполнению заявления на получение перевода ответственный исполнитель банка сверяет соответствие данных, указанных в заявлении, данным документа, удостоверяющего или подтверждающего личность физического лица - бенефициара, а также соответствие иных реквизитов заявления данным информационного сообщения, переданного расчетным центром.

Прием денежных средств от физического лица, не являющегося плательщиком согласно заявлению на перевод, а также выдача денежных средств физическому лицу, которое согласно данным информационного сообщения расчетного центра не является бенефициаром, осуществляются ответственным исполнителем банка на основании документа, подтверждающего полномочия данного лица на перевод денежных средств от имени плательщика или на получение денежных средств от имени бенефициара.

Физическому лицу выдается экземпляр заявления на перевод (заявления на получение перевода) либо иной документ, определенный локальными нормативными правовыми актами банка, содержащий обязательные реквизиты, предусмотренные настоящей Инструкцией для заявления на перевод (заявления на получение перевода). Выдаваемые физическому лицу экземпляр заявления либо иной документ должны содержать дату приема заявления, подпись ответственного исполнителя и штамп банка.

10. Урегулирование обязательств между банками и расчетным центром, не являющимся банком, осуществляется в порядке, предусмотренном договорами на участие в частной платежной системе.

11. Межбанковские расчеты осуществляются в соответствии с требованиями нормативных правовых актов Национального банка.

При определении срока нахождения денежных средств в банке-получателе и порядка их использования в случае неявки бенефициара банки руководствуются нормативным правовым актом Национального банка, регулирующим порядок осуществления безналичных расчетов в форме банковского перевода без открытия счета бенефициару.

12. Прием и выплата наличных денежных средств осуществляются банками в соответствии с нормативными правовыми актами Национального банка, регулирующими порядок организации кассовой работы в банках Республики Беларусь.

13. За проведение операций по безналичным переводам в иностранной валюте уполномоченные банки могут взимать комиссионное вознаграждение в валюте перевода или в белорусских рублях.

14. Банки в письменном виде информируют Национальный банк (главное управление регулирования банковских операций) о наименовании частной платежной системы и дате начала проведения операций, а также о дате прекращения операций в течение 15 дней со дня начала проведения, прекращения операций.