|
|
|
|
|
|
|
Указ Президента Республики Беларусь от 21.05.2009 N 257 "Об утверждении отчета Национального банка за 2008 год"(текст указа с изменениями и дополнениями на январь 2010 года) обновление Стр. 14 *****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 2.7 к отчету Национального банка за 2008 год ДИНАМИКА РУБЛЕВОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2007 - 2008 ГОДАХ (К ПРЕДЫДУЩЕМУ МЕСЯЦУ) *****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 2.8 к отчету Национального банка за 2008 год ДИНАМИКА СОСТАВЛЯЮЩИХ АКТИВНОЙ РУБЛЕВОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2007 - 2008 ГОДАХ *****НА БУМАЖНОМ НОСИТЕЛЕ Приложение 2.9 к отчету Национального банка за 2008 год СТРУКТУРА РУБЛЕВОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2007 - 2008 ГОДАХ (в процентах) ----------------------------------+-------------------------+-------------- ¦ На ¦ Отклонение, Показатели +------------+------------+ процентных ¦ 01.01.2008 ¦ 01.01.2009 ¦ пунктов ----------------------------------+------------+------------+-------------- 1. Наличные деньги в обороте - М0 19,8 18,7 -1,1 2. Переводные депозиты 32,3 33,5 1,2 физических лиц 10,2 9,5 -0,7 юридических лиц <*> 22,2 24,0 1,8 Денежный агрегат - М1 52,1 52,2 0,1 3. Срочные и условные депозиты 41,7 44,4 2,7 физических лиц 30,3 28,1 -2,2 юридических лиц <*> 11,4 16,3 4,9 Рублевая денежная масса в 93,8 96,6 2,8 национальном определении - М2 4. Ценные бумаги, выпущенные 6,2 3,4 -2,8 банками (вне банковского оборота) в национальной валюте Рублевая денежная масса - 100,0 100,0 М2* <**> --------------------------------------------------------------------------- -------------------------------- <*> Юридические лица - коммерческие (в том числе небанковские финансовые) и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели. <**> Агрегат М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками. Приложение 2.10 к отчету Национального банка за 2008 год СТРУКТУРА ШИРОКОЙ ДЕНЕЖНОЙ МАССЫ В 2007 - 2008 ГОДАХ (в процентах) -----------------------------------+-------------------------+------------- ¦ На ¦ Отклонение, Показатели +------------+------------+ процентных ¦ 01.01.2008 ¦ 01.01.2009 ¦ пунктов -----------------------------------+------------+------------+------------- 1. Наличные деньги в обороте - М0 13,6 12,4 -1,2 2. Переводные депозиты 22,1 22,2 0,1 физических лиц 7,0 6,3 -0,7 юридических лиц <*> 15,2 15,9 0,7 Денежный агрегат - М1 35,7 34,6 -1,1 3. Срочные и условные депозиты 28,5 29,4 0,9 физических лиц 20,7 18,7 -2,0 юридических лиц <*> 7,8 10,8 3,0 4. Ценные бумаги, выпущенные 4,2 2,3 -1,9 банками (вне банковского оборота) в национальной валюте Рублевая денежная масса - 68,4 66,3 -2,1 М2* <**> 5. Депозиты в иностранной валюте 31,3 33,0 1,7 6. Ценные бумаги, выпущенные 0,3 0,7 0,4 банками (вне банковского оборота) в иностранной валюте Широкая денежная масса - М3 100,0 100,0 --------------------------------------------------------------------------- -------------------------------- <*> Юридические лица - коммерческие (в том числе небанковские финансовые) и некоммерческие организации, индивидуальные предприниматели. <**>Агрегат М2* - агрегат М2 плюс средства юридических и физических лиц в ценных бумагах (кроме акций) в белорусских рублях, выпущенных Национальным банком и банками. Приложение 2.11 к отчету Национального банка за 2008 год МЕРЫ ПО ПОВЫШЕНИЮ УСТОЙЧИВОСТИ БАНКОВСКОЙ СИСТЕМЫ И СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ БАНКОВСКОГО НАДЗОРА В целях совершенствования аудиторской деятельности в банках в Республике Беларусь приняты постановления Правления Национального банка: от 4 января 2008 г. N 1 "Об утверждении Инструкции о регулировании аудиторской деятельности в банках, небанковских кредитно-финансовых организациях, банковских группах и банковских холдингах" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 57, 8/18140). Исходя из норм Инструкции годовая финансовая отчетность банков, составленная в соответствии с МСФО, подлежит ежегодному обязательному аудиту, по результатам которого составляется аудиторское заключение согласно международным стандартам; от 13 ноября 2008 г. N 172 "О внесении изменений и дополнений в некоторые постановления Правления Национального банка Республики Беларусь по вопросам банковского надзора и осуществления аудиторской деятельности в банковской системе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 301, 8/20031). Данным постановлением уточнены требования к содержанию аудиторского заключения: наряду со сведениями о достоверности годового отчета оно должно содержать информацию о соблюдении банком установленных Национальным банком нормативов безопасного функционирования и состоянии системы внутреннего контроля. Для совершенствования пруденциальных требований и надзорных процедур, развития банковского надзора принято постановление Правления Национального банка от 21 февраля 2008 г. N 29 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о государственной регистрации банков и небанковских кредитно-финансовых организаций и лицензировании банковской деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 107, 8/18708). Постановление направлено на дебюрократизацию ряда административных процедур, осуществляемых Национальным банком при государственной регистрации банков и вносимых в их учредительные документы изменений и (или) дополнений, а также при выдаче, в том числе нерезидентам, согласия или разрешения на приобретение акций в уставных фондах банков. Совершенствованию прозрачности деятельности банков способствовало принятие постановлений Правления Национального банка: от 28 февраля 2008 г. N 32 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 января 2006 г. N 6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 79, 8/18420). Указанным постановлением установлено требование об опубликовании банками в печатных средствах массовой информации годовой бухгалтерской (финансовой) отчетности, составленной в соответствии с законодательством, и аудиторского заключения. Последнее подлежит также размещению на официальном сайте Национального банка в глобальной компьютерной сети Интернет; от 13 ноября 2008 г. N 171 "О внесении дополнений и изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 19 января 2006 г. N 6" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 14, 8/20012). Для банков введено требование иметь официальные страницы в глобальной компьютерной сети Интернет и размещать на них общие сведения о банке; сведения о структуре банка по регионам; информацию о составе совета директоров (наблюдательного совета) и исполнительного органа банка, а также о структуре собственности банка; сведения о значении показателей, характеризующих выполнение банком 4 нормативов безопасного функционирования, установленных Национальным банком; сведения о размере фактически созданных и требуемых специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе; информацию о состоянии системы внутреннего контроля и системы управления рисками банка. Принятие постановления Правления Национального банка от 18 июня 2008 г. N 74 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию об организации внутреннего контроля в банках и небанковских кредитно-финансовых организациях" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 174, 8/19131) имело целью повышение эффективности внутреннего контроля в банках за функционированием системы управления банковскими рисками и уровня организации внутреннего аудита. В соответствии с данным постановлением установлено требование о создании в банках структурного подразделения или назначении ответственных(ого) должностных(ого) лиц(а), осуществляющих(его) управление банковскими рисками, введен ряд норм, направленных на повышение роли и статуса службы внутреннего аудита, а также качества ее деятельности. В целях приведения требований о формировании специальных резервов по активам и условным обязательствам, подверженным кредитному риску, в соответствие с международными стандартами, а также с учетом рекомендаций экспертов Всемирного банка и МВФ приняты постановления Правления Национального банка: от 6 августа 2008 г. N 108 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 201, 8/19322). Банкам предоставлено право при формировании специальных резервов на покрытие возможных убытков по кредитам физических лиц наряду с существующим индивидуальным подходом к их классификации использовать портфельный подход. В портфель однородных кредитов могут быть включены кредиты, общая сумма которых по всем договорам в совокупности на одного должника на дату оценки риска не превышает 40 млн. рублей; от 29 декабря 2008 г. N 203 "О внесении изменений в Инструкцию о порядке формирования и использования банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 4, 8/20164). Постановлением установлено требование о формировании специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам (за исключением средств, размещенных на корреспондентских счетах в других банках и средств в расчетах по операциям с банками) и операциям, не отраженным на балансе, классифицированным по I группе риска, не реже одного раза в месяц, не позднее последнего рабочего дня отчетного месяца. В связи с изменениями порядка формирования специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе, постановлениями Правления Национального банка от 29 декабря 2008 г. N 204 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. N 172" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2009 г., N 27, 8/20286) и от 26 сентября 2008 г. N 141 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 31 октября 2006 г. N 172" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 250, 8/19624) внесены соответствующие изменения в форму отчетности 2807 "Отчет о размере специальных резервов на покрытие возможных убытков по активам и операциям, не отраженным на балансе" и в порядок составления формы отчетности 2815 "Отчет о движении специального резерва на покрытие возможных убытков по активам, подверженным кредитному риску". Для повышения эффективности риск-менеджмента в банках принято постановление Правления Национального банка от 28 августа 2008 г. N 122 "Об утверждении Инструкции о порядке проведения оценки соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера банка или небанковской кредитно-финансовой организации, его (ее) филиала (отделения) и их заместителей" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 236, 8/19533). Данная Инструкция направлена на совершенствование квалификационных требований и требований к деловой репутации, предъявляемых к кандидатам на соответствующие должности в банках, а также процедуры прохождения ими оценки соответствия этим требованиям. Постановлением Правления Национального банка от 28 августа 2008 г. N 123 "О формировании кредитных историй и предоставлении сведений, содержащихся в них" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 236, 8/19504) для банков установлена обязанность начиная с января 2009 г. представлять в Национальный банк в систему "Кредитное бюро" сведения об исполнении всех кредитных договоров, в том числе договоров, содержащих условия овердрафтного кредитования, независимо от суммы кредита. В связи с необходимостью совершенствования порядка составления и представления консолидированной отчетности о деятельности банковской группы, банковского холдинга, а также развития норм новой редакции Банковского кодекса принято постановление Правления Национального банка от 29 сентября 2008 г. N 142 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 24 января 2007 г. N 15" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 274, 8/19715). Данным постановлением предусмотрен ряд нововведений, наиболее существенные из которых - это установление нормативов безопасного функционирования для банковской группы, банковского холдинга, головной организацией которого является банк; применение секторального расчета достаточности нормативного капитала банковской группы, банковского холдинга; изменение подходов к определению инсайдеров банковского холдинга; расширение требований к представляемой банками информации в рамках надзора за их деятельностью на консолидированной основе. В целях либерализации условий привлечения иностранных инвестиций в банковский сектор республики постановлением Правления Национального банка от 1 сентября 2008 г. N 129 "О размере (квоте) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 222, 8/19437) увеличен размер (квота) участия иностранного капитала в банковской системе Республики Беларусь с 25 до 50 процентов. Данная мера направлена на повышение устойчивости и эффективности функционирования банковской системы, создание необходимых условий для привлечения в банковский сектор новых технологий, увеличения его финансового потенциала, обеспечения конкурентоспособности и усиления внутренней конкуренции, роста инвестиционной привлекательности, а также оптимизации количества и качества осуществляемых банковских операций и оказываемых услуг. Повышению устойчивости банков, привлекающих средства физических лиц, и расширению их возможностей по оказанию кредитной поддержки экономике способствовало принятие постановления Правления Национального банка от 31 октября 2008 г. N 159 "О внесении изменений в постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 28 июня 2001 г. N 175 и от 28 сентября 2006 г. N 137" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 302, 8/19875). Согласно постановлению с 1 января 2009 г. увеличено значение норматива минимального размера нормативного капитала для действующих банков, имеющих право на осуществление банковских операций по привлечению денежных средств физических лиц во вклады (депозиты), а также банков, претендующих на данное право, до суммы, эквивалентной 25 млн. евро (ранее - 10 млн. евро). Приложение 2.12 к отчету Национального банка за 2008 год МЕРЫ ПО РЕГУЛИРОВАНИЮ БАНКОВСКИХ ОПЕРАЦИЙ Для создания равных конкурентных условий на рынке банковских услуг, доведения до кредитополучателей полной информации о процентной ставке по кредиту с учетом всех комиссий, установления единой методики расчета этой ставки принято постановление Правления Национального банка от 13 ноября 2008 г. N 173 "Об утверждении Инструкции о порядке доведения информации об условиях кредитования и полной процентной ставке за пользование кредитом" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 301, 8/20032). В целях совершенствования регулирования безналичных расчетов и приведения их в соответствие с международной практикой приняты постановления Правления Национального банка: от 27 февраля 2008 г. N 31 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию об организации исполнения платежей с текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях в очередности, установленной законодательством" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 71, 8/18404). Согласно постановлению банкам предоставлено право осуществлять во внеочередном порядке платежи по исполнительным документам судов, предметом иска по которым является задолженность по заработной плате, соответствующая 1,5 размера бюджета прожиточного минимума, а также погашать банковский кредит, выданный на выплату задолженности по заработной плате, в пределах 1,5 размера утвержденного бюджета прожиточного минимума; от 28 июля 2008 г. N 101 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию об организации исполнения платежей с текущих (расчетных) счетов в белорусских рублях в очередности, установленной законодательством" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 201, 8/19302). Изменения, внесенные данным постановлением, предусматривают исключение сумм банковских кредитов из расчета сумм денежных средств для осуществления платежей в счет неотложных нужд; бронирование банком и использование кредитополучателем целевых кредитных средств, поступивших на его текущий (расчетный) счет; нераспространение очередности платежей на расчеты, осуществляемые с текущих (расчетных) счетов субъектов предпринимательской деятельности за счет средств банковского кредита, полученных на цели в соответствии с кредитным договором; от 13 августа 2008 г. N 113 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о банковском переводе" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 214, 8/19371). Указанным постановлением урегулированы вопросы возврата денежных средств, зачисленных на текущий (расчетный) счет бенефициара вследствие технической ошибки банка, при наличии в банке решений налоговых (таможенных) органов о приостановлении операций по счетам и постановлений судов (иных уполномоченных органов) о наложении ареста на денежные средства, находящиеся на счете; определен порядок выдачи банком документов, подтверждающих зачисление денежных средств на текущий счет бенефициара в АС МБР; отменен порядок проведения безналичных расчетов посредством платежных требований с последующим акцептом; от 29 октября 2008 г. N 155 "О внесении изменений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 25 января 2001 г. N 9" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 277, 8/19791). Данным постановлением приведены в соответствие с нормами законодательства Правила проведения операций по субсчетам, открытым во исполнение программы жилищного строительства, утвержденные постановлением Правления Национального банка от 25 января 2001 г. N 9 (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2001 г., N 22, 8/4963); от 29 октября 2008 г. N 156 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке проведения операций с использованием чеков из чековых книжек и расчетных чеков" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 302, 8/19886). Согласно постановлению юридическим лицам предоставлена возможность подавать заявление об утере чековой книжки (отдельных чеков) в электронном виде; уточнены наименования документов, удостоверяющих личность физических лиц; продлен срок применения чековых книжек и расчетных чеков старых образцов до полного их использования. Национальный банк принял участие в разработке указов Президента Республики Беларусь от 15 мая 2008 г. N 267 "О некоторых вопросах осуществления расходных операций и внесении дополнений и изменения в Указ Президента Республики Беларусь от 29 июня 2000 г. N 359" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 120, 1/9698) и от 30 июня 2008 г. N 359 "О некоторых вопросах предоставления гарантий Правительства Республики Беларусь по кредитам, выдаваемым банками Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 160, 1/9845). В соответствии с вышеназванными указами действующая очередность платежей с текущих (расчетных) счетов юридических лиц в белорусских рублях не распространяется на кредиты банков, зачисленные на текущий (расчетный) счет кредитополучателя и имеющие целевое назначение. Банки получили возможность в первоочередном порядке производить платежи в счет погашения задолженности по кредитам, выданным под гарантии Правительства, а также под гарантии областных, Минского городского, районных и городских (городов областного подчинения) исполнительных комитетов, и процентов по ним. Приложение 2.13 к отчету Национального банка за 2008 год МЕРЫ ПО СОВЕРШЕНСТВОВАНИЮ ВАЛЮТНОГО РЕГУЛИРОВАНИЯ И ВАЛЮТНОГО КОНТРОЛЯ В 2008 году в целях совершенствования порядка осуществления валютных операций, валютно-обменных операций, обязательной продажи иностранной валюты, а также валютного контроля приняты постановления Правления Национального банка: от 22 февраля 2008 г. N 30 "О внесении изменений и дополнения в Инструкцию о порядке осуществления обязательной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 54, 8/18269). Нормы указанной Инструкции приведены в соответствие с Указом Президента Республики Беларусь от 26 ноября 2007 г. N 602 "О внесении изменений и дополнений в некоторые указы Президента Республики Беларусь по вопросам работы с имуществом, изъятым, арестованным или обращенным в доход государства" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2007 г., N 289, 1/9155), согласно которому от обязательной продажи иностранной валюты освобождены юридические лица и индивидуальные предприниматели, осуществляющие реализацию имущества, обращенного в доход государства, а также имущества, на которое обращено взыскание в счет неисполненного налогового обязательства, неуплаченных пеней, в сумме, подлежащей перечислению в бюджет; от 28 февраля 2008 г. N 34 "Об утверждении Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 68, 8/18377). В указанной Инструкции установлены требования по осуществлению банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями внутреннего контроля в целях предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности; от 4 июня 2008 г. N 69 "О внесении изменений в Правила проведения валютных операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 174, 8/19109). Согласно данному постановлению валютные операции, связанные с движением капитала, предусматривающие предоставление резидентом нерезиденту отсрочки на исполнение обязательств по внешнеторговым договорам на срок, превышающий 180 дней, переведены из регистрационного порядка проведения в уведомительный; от 24 июня 2008 г. N 78 "О внесении дополнений и изменений в Инструкцию о порядке осуществления обязательной продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 174, 8/19130). Требования указанной Инструкции приведены в соответствие с Указом Президента Республики Беларусь от 28 января 2008 г. N 42 "О внесении дополнений и изменений в некоторые указы Президента Республики Беларусь по вопросам деятельности свободных экономических зон" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 29, 1/9393), согласно которому освобождены от обязательной продажи иностранной валюты резиденты свободных экономических зон Республики Беларусь, внесены уточнения в порядок обязательной продажи валютной выручки; от 30 июня 2008 г. N 86 "О внесении изменений и дополнений в Инструкцию о порядке проведения валютных операций с использованием наличной иностранной валюты и наличных белорусских рублей" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 173, 8/19110). Данным постановлением существенно сокращен документооборот между банками и их клиентами при внесении в кассу банка наличной иностранной валюты; от 28 июля 2008 г. N 100 "Об утверждении Инструкции о порядке выдачи разрешений на продление сроков прекращения обязательств при осуществлении внешнеторговых операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 209, 8/19326). Указанным постановлением установлен единый порядок выдачи Национальным банком разрешений на продление сроков прекращения обязательств при осуществлении внешнеторговых операций; от 2 сентября 2008 г. N 130 "Об утверждении Инструкции о порядке регистрации паспорта сделки и контроля банками за проведением резидентами внешнеторговых операций" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 236, 8/19515). В соответствии с данным постановлением установлены основные требования по контролю банками за проведением внешнеторговых операций и оформлению внешнеторговых операций резидентами, порядок оформления и регистрации паспорта сделки; от 15 сентября 2008 г. N 137 "О внесении изменений и дополнений в постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 27 июня 2006 г. N 89" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 237, 8/19534). Постановлением внесены следующие изменения и дополнения в Инструкцию о выполнении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями функций агентов валютного контроля: исключено требование, касающееся контроля банками за открытием счетов физическими лицами за пределами Республики Беларусь; изменен порядок осуществления контроля банками при проведении клиентами валютных операций; расширен перечень случаев, когда банк может не требовать представления документов для осуществления функций агента валютного контроля; от 5 ноября 2008 г. N 162 "Об организации работы банковской системы в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности". Банкам предложено рассмотреть вопрос о создании специальных подразделений финансового мониторинга для осуществления координирующих и организационных функций в сфере предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности; от 11 ноября 2008 г. N 165 "О порядке осуществления расчетов по внешнеторговым договорам, предусматривающим импорт" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 279, 8/19845). Нормами постановления запрещено проведение субъектами валютных операций - резидентами авансовых платежей по импорту без разрешения Национального банка. В 2008 году приняты постановления Совета директоров Национального банка: от 14 февраля 2008 г. N 42 "Об уровне процентных ставок по проводимым субъектами валютных операций - резидентами (кроме банков) валютным операциям, связанным с движением капитала, при превышении которого требуется получение разрешения Национального банка Республики Беларусь" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2008 г., N 54, 8/18270). Указанным постановлением установлен уровень процентных ставок по кредитам (займам), привлекаемым резидентами от нерезидента на срок более 180 дней, при превышении которого субъектам валютных операций - резидентам необходимо получение разрешения Национального банка: в долларах США, евро - 12 процентов годовых; в иных иностранных валютах, белорусских рублях - увеличенный на 3 процентных пункта размер ставки рефинансирования соответствующего центрального (национального) банка, действующей на дату осуществления субъектом валютной операции - резидентом расчета по данной валютной операции; от 25 сентября 2008 г. N 313 "Об утверждении Правил внутреннего контроля в Национальном банке Республики Беларусь по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности". Правилами установлен порядок идентификации клиентов Национального банка, а также выявления, документального фиксирования финансовых операций, подлежащих особому контролю, и передачи соответствующих сведений в орган финансового мониторинга; |
|
Партнеры
|
|