Кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. №441-З "Банковский кодекс Республики Беларусь"

Стр. 9

руководителя   банка,   высшего  юридического   или   экономического
образования и стажа работы не менее трех лет по руководству  отделом
или иным подразделением банка;
     отсутствие  у  кандидата, предлагаемого на  должность  главного
бухгалтера банка, высшего экономического образования и стажа  работы
не менее трех лет в должности бухгалтера банка.
     Под  несоответствием  руководителя, главного  бухгалтера  банка
(кандидата   на   должность)  требованиям   к   деловой   репутации,
предъявляемым к ним, понимаются:
     наличие непогашенной или неснятой судимости;
     привлечение  в  качестве  подозреваемого  или  обвиняемого   по
уголовному   делу   на  день  принятия  решения  о   государственной
регистрации банка;
     совершение   в   течение   последнего  года   административного
правонарушения  в области финансов, рынка ценных бумаг,  банковской,
предпринимательской    деятельности   и   (или)    против    порядка
налогообложения,   установленного   вступившим   в   законную   силу
постановлением   органа,  уполномоченного  рассматривать   дела   об
административных правонарушениях;
     наличие  в  течение  последних двух лет  фактов  расторжения  с
указанными  лицами  трудового  договора  (контракта)  по  инициативе
нанимателя  в  случае  совершения ими виновных действий,  являющихся
основаниями для утраты доверия к ним со стороны нанимателя;
     несоответствие   иным   требованиям   к   деловой    репутации,
установленным Национальным банком.
     Отказ   в   государственной  регистрации   банка   по   мотивам
нецелесообразности его создания не допускается.
     Отказ  в  государственной  регистрации  банка  либо  непринятие
Национальным   банком   в   установленный   срок   решения   о   его
государственной  регистрации могут быть обжалованы  в  хозяйственный
суд.
   
   Статья 83. Уведомление об отказе в государственной регистрации
              банка
             
     Национальный  банк  в  случае  принятия  решения  об  отказе  в
государственной регистрации банка уведомляет об этом его учредителей
в письменной форме в пятидневный срок со дня принятия такого решения
с указанием причин отказа.
   
   Статья 84. Государственная регистрация изменений и (или)
              дополнений, вносимых в учредительные документы банка
             
     Для  государственной регистрации изменений и (или)  дополнений,
вносимых  в  учредительные документы банка, банк  в  тридцатидневный
срок  со дня принятия соответствующего решения обязан представить  в
Национальный банк следующие документы:
     заявление;
     выписку  из протокола общего собрания участников банка (решение
собственника  имущества) о внесении изменений и (или)  дополнений  в
его учредительные документы;
     изменения   и   (или)  дополнения,  вносимые  в   учредительные
документы банка;
     два   экземпляра  учредительных  документов   банка   в   новой
редакции;
     платежный   документ,  подтверждающий  уплату   государственной
пошлины за государственную регистрацию изменений и (или) дополнений,
вносимых в учредительные документы банка. 
            
     Для   государственной  регистрации  вносимых  в   учредительные
документы банка изменений, касающихся места нахождения банка  (места
нахождения постоянно действующего исполнительного органа банка) либо
его  наименования,  помимо  документов,  указанных  в  части  первой
настоящей  статьи,  банк дополнительно представляет  в  Национальный
банк  документ, подтверждающий право банка на размещение по  адресу,
указанному   в   документах,  представляемых   для   государственной
регистрации изменений, вносимых в учредительные документы  банка,  и
оригинал свидетельства о его государственной регистрации.
     Для  государственной  регистрации изменения  размера  уставного
фонда  банк  помимо документов, указанных в части  первой  настоящей
статьи, дополнительно представляет в Национальный банк:
     справку  налогового органа на суммы, подлежащие  декларированию
в соответствии с законодательством Республики Беларусь;
     документы,  подтверждающие  увеличение  уставного  фонда  банка
(выписка  из временного счета, заключение экспертизы о достоверности
оценки  имущества  в  случае  внесения  в  уставный  фонд  вклада  в
неденежной   форме  и  (или)  другие  документы  в  соответствии   с
законодательством Республики Беларусь);
     список  участников банка с указанием измененного  количества  и
категорий принадлежащих им акций и размера долей таких акций в общем
объеме уставного фонда банка, а в случае изменения размера уставного
фонда  банка  за  счет внесения дополнительных вкладов  с  указанием
также  размера  таких  вкладов  -  для  банков,  созданных  в  форме
акционерного общества;
     копию  документа,  подтверждающего государственную  регистрацию
предыдущего  выпуска  акций в уполномоченном республиканском  органе
государственного    управления,    осуществляющем    государственное
регулирование  рынка ценных бумаг, - для банков, созданных  в  форме
акционерного общества.
     Для   государственной  регистрации  вносимых  в   учредительные
документы банка изменений и (или) дополнений, связанных с изменением
состава  его  участников,  количества и категорий  принадлежащих  им
акций  либо  со сменой собственника имущества банка, но не  влекущих
изменения  размера зарегистрированного уставного фонда, банк  помимо
документов, указанных в части первой настоящей статьи, дополнительно
представляет  в Национальный банк в отношении новых его  участников,
собственника    имущества   документы,   предусмотренные    абзацами
шестым-восьмым  части  первой статьи 80 настоящего  Кодекса,  а  при
изменении  состава  участников  банка  -  также  новый  список   его
участников   с   указанием   измененного  количества   и   категорий
принадлежащих  им акций и размера долей таких акций в  общем  объеме
уставного фонда банка.
     В  случае внесения изменений и (или) дополнений в учредительные
документы   банка,  связанных  с  его  реорганизацией,  если   такие
изменения  и (или) дополнения не содержат положений о правопреемстве
по  обязательствам реорганизованного банка, банк помимо  документов,
указанных   в   части   первой   настоящей   статьи,   дополнительно
представляет в Национальный банк передаточный акт или разделительный
баланс.
     Решения   о  государственной  регистрации  изменений  и   (или)
дополнений, вносимых в учредительные документы банка, или об  отказе
в   их  регистрации  принимаются  Национальным  банком  в  срок,  не
превышающий   двух   месяцев   со  дня   представления   документов,
необходимых для их государственной регистрации.
     Национальный   банк  на  основании  решения  о  государственной
регистрации  изменений и (или) дополнений, вносимых в  учредительные
документы  банка,  в  пятидневный срок представляет  в  Министерство
юстиции  Республики  Беларусь  необходимые  сведения  о  банке   для
включения   внесенных   изменений  и  (или)  дополнений   в   Единый
государственный    регистр   юридических   лиц   и    индивидуальных
предпринимателей.
     Информация   об   изменении  места  нахождения   банка   (места
нахождения  постоянно действующего исполнительного органа управления
банка)  либо его наименования публикуется в республиканских печатных
средствах массовой информации, являющихся официальными изданиями.
     В  государственной  регистрации изменений и  (или)  дополнений,
вносимых в учредительные документы банка, может быть отказано, если:
     в  документах,  представленных для государственной  регистрации
изменений  и  (или)  дополнений, вносимых в учредительные  документы
банка, выявлены недостоверные сведения;
     представлен   неполный   пакет  документов,   необходимых   для
государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в
учредительные документы банка;
     документы,   представленные  для  государственной   регистрации
изменений  и  (или)  дополнений, вносимых в учредительные  документы
банка,  не  соответствуют законодательству Республики  Беларусь  или
нарушен   порядок   внесения  изменений   и   (или)   дополнений   в
учредительные документы банка;
     установлены  факты  направления доходов, полученных  незаконным
путем, на увеличение уставного фонда банка.
     Отказ   в   государственной  регистрации  изменений   и   (или)
дополнений,  вносимых в учредительные документы  банка,  по  мотивам
нецелесообразности их внесения не допускается.
     Национальный  банк  в  случае  принятия  решения  об  отказе  в
государственной регистрации изменений и (или) дополнений, вносимых в
учредительные документы банка, уведомляет об этом банк в  письменной
форме  в пятидневный срок со дня принятия такого решения с указанием
причин отказа.
     Отказ   в   государственной  регистрации  изменений   и   (или)
дополнений,   вносимых   в  учредительные  документы   банка,   либо
непринятие  Национальным банком в установленный срок решения  об  их
государственной  регистрации могут быть обжалованы  в  хозяйственный
суд.
                                  
                              ГЛАВА 10
         ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ ОБОСОБЛЕННЫХ ПОДРАЗДЕЛЕНИЙ БАНКОВ
                                  
   
   Статья 85. Филиал (отделение) банка
             
     Филиалом   (отделением)   банка   является   его   обособленное
подразделение,   расположенное  вне   места   нахождения   банка   и
осуществляющее  от  его  имени все или  часть  банковских  операций,
предусмотренных лицензией на осуществление банковской деятельности.
     Филиал  (отделение)  банка  не  является  юридическим  лицом  и
осуществляет свою деятельность на основании положения, утверждаемого
создавшим  его банком. Положение о филиале (отделении) банка  должно
соответствовать требованиям законодательства Республики  Беларусь  и
уставу банка.
     Перечень  филиалов  (отделений)  банка  прилагается  к   уставу
банка.
     Имущество филиала (отделения) банка формируется путем  передачи
ему банком части имущества.
     Филиал  (отделение)  банка должен иметь  в  своем  наименовании
указание на то, что он является филиалом (отделением) создавшего его
банка.
     Руководитель    филиала    (отделения)    банка     назначается
руководителем банка, создавшего этот филиал (отделение),  если  иное
не  предусмотрено  уставом банка, и действует на основании  выданной
ему в установленном порядке доверенности.
   
   Статья 86. Порядок создания и закрытия филиала (отделения) банка
             
     Филиалы  (отделения)  банка на территории  Республики  Беларусь
считаются  созданными со дня получения согласия  на  их  создание  в
Национальном банке.
     Для  создания  филиала (отделения) банк в тридцатидневный  срок
со  дня  принятия  соответствующего  решения  обязан  представить  в
Национальный банк:
     заявление;
     выписку  из  протокола  общего  собрания  участников  банка   о
принятии  решения (решение собственника имущества банка) о  создании
филиала (отделения) банка, если иное не предусмотрено уставом банка;
     положение    о    филиале   (отделении)   банка,   утвержденное
уполномоченным органом банка;
     анкеты   кандидатов   на   должности   руководителя,   главного
бухгалтера  филиала (отделения) банка, заполненные ими и  содержащие
сведения,   предусмотренные  частью  третьей  статьи  80  настоящего
Кодекса   для   кандидатов   на  должности  руководителя,   главного
бухгалтера банка;
     перечень  создаваемых банком филиалов (отделений),  оформленный
в виде приложения к уставу банка.
     Вопрос  о  создании  филиала  (отделения)  банка  должен   быть
рассмотрен Национальным банком в тридцатидневный срок со дня  подачи
документов,  указанных в части второй настоящей статьи.  О  принятом
решении  Национальный  банк уведомляет банк  в  письменной  форме  в
трехдневный срок.
     Национальный банк в пятнадцатидневный срок после дачи  согласия
на создание филиала (отделения) банка сообщает данные о его создании
в налоговые органы и органы государственной статистики.
     Об  изменениях  и  (или) дополнениях, вносимых  в  положение  о
филиале  (отделении)  банка,  банк уведомляет  Национальный  банк  в
тридцатидневный срок.
     Национальный   банк   вправе  отказать   в   создании   филиала
(отделения) банка в случае:
     убыточности  банка  в  течение последних трех  месяцев  до  дня
подачи документов, необходимых для создания его филиала (отделения);
     невыполнения  банком нормативов безопасного функционирования  в
течение последних трех месяцев до дня подачи документов, необходимых
для создания его филиала (отделения);
     несоответствия   положения   о   филиале   (отделении)    банка
требованиям законодательства Республики Беларусь и уставу банка;
     нарушения установленного порядка его создания;
     несоответствия  кандидатов на должности  руководителя  и  (или)
главного   бухгалтера  филиала  (отделения)  банка  квалификационным
требованиям и (или) требованиям к деловой репутации, предъявляемым к
ним.
     Деятельность филиалов (отделений) банка, на создание которых  в
установленном  порядке  не  получено согласие  Национального  банка,
запрещается.
     Отказ в даче согласия на создание филиала (отделения) банка  по
мотивам нецелесообразности его создания не допускается.
     Отказ  в  даче  согласия на создание филиала (отделения)  банка
либо  непринятие  Национальным банком в установленный  срок  решения
могут быть обжалованы в хозяйственный суд.
     В  случае  принятия  банком решения о закрытии  своего  филиала
(отделения) банк обязан уведомить об этом всех клиентов и кредиторов
закрываемого   филиала  (отделения),  принять  меры  по   выполнению
обязательств  перед  ними,  а также направить  в  Национальный  банк
уведомление  о закрытии филиала (отделения) с указанием  на  решение
уполномоченного органа банка.
     Дополнительные  требования  к  порядку  создания   и   закрытия
филиалов (отделений) банка устанавливаются Национальным банком.
   
   Статья 87. Структурные подразделения банка, его филиала
              (отделения)
             
     Банк,  его  филиалы  (отделения)  могут  создавать  структурные
подразделения  (центры  банковских услуг, расчетно-кассовые  центры,
осуществляющие  расчетное  и (или) кассовое  обслуживание  клиентов,
обменные пункты и др.), не имеющие самостоятельного баланса. Филиалы
банка  также  могут  создавать  отделения  филиала  как  структурные
подразделения филиала.
     Структурные  подразделения, создаваемые  банком,  его  филиалом
(отделением),   вправе  осуществлять  расчетное  и  (или)   кассовое
обслуживание    клиентов,   валютно-обменные   и   иные    операции,
определяемые Национальным банком.
     Банк  информирует  Национальный  банк  о  создании  структурных
подразделений в пятидневный срок.
   
   Статья 88. Представительство банка
             
     Представительством    банка    является    его     обособленное
подразделение,    расположенное   вне   места   нахождения    банка,
представляющее его интересы и осуществляющее их защиту.
     Банк  после  предварительного уведомления  Национального  банка
открывает  на  территории  Республики Беларусь  представительства  в
порядке, установленном Национальным банком.
     Перечень представительств банка прилагается к уставу банка.
     Представительство  банка  не  является  юридическим   лицом   и
осуществляет  свою  деятельность  на  основании  положения  о   нем,
утверждаемого создавшим его банком.
     Представительство банка не имеет права осуществлять  банковские
операции  и иную деятельность, предусмотренные статьей 14 настоящего
Кодекса,  за  исключением осуществления защиты  и  представительства
интересов    создавшего   его   банка,   в   том   числе    оказания
консультационных и (или) информационных услуг.
     Представительство  банка  должно  иметь  в  своем  наименовании
указание  на то, что оно является представительством создавшего  его
банка.
     Руководители представительств назначаются руководителем  банка,
создавшего эти представительства, если иное не предусмотрено уставом
банка,  и действуют на основании выданных им в установленном порядке
доверенностей.
                                  
                              ГЛАВА 11
   ГОСУДАРСТВЕННАЯ РЕГИСТРАЦИЯ БАНКА С ИНОСТРАННЫМИ ИНВЕСТИЦИЯМИ.
 ДОЧЕРНИЙ БАНК И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВО ИНОСТРАННОГО БАНКА НА ТЕРРИТОРИИ
 РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. ОСОБЕННОСТИ СОЗДАНИЯ ДОЧЕРНИХ БАНКОВ, ОТКРЫТИЯ
     ФИЛИАЛОВ И ПРЕДСТАВИТЕЛЬСТВ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ ЗА ПРЕДЕЛАМИ
  РЕСПУБЛИКИ БЕЛАРУСЬ. УЧАСТИЕ БАНКОВ-РЕЗИДЕНТОВ В УСТАВНЫХ ФОНДАХ
                         ИНОСТРАННЫХ БАНКОВ
                                  
   
   Статья 89. Государственная регистрация банка с иностранными
              инвестициями
             
     Государственная  регистрация банка, в уставном  фонде  которого
частично или полностью используются иностранные инвестиции (далее  -
банк   с   иностранными  инвестициями),  осуществляется  в  порядке,
установленном  главой  9 настоящего Кодекса, с учетом  особенностей,
предусмотренных настоящей статьей.
     Для    государственной   регистрации   банка   с   иностранными
инвестициями  помимо документов, предусмотренных  частями  первой  и
второй   статьи  80  настоящего  Кодекса  (за  исключением   справки
налогового органа на суммы, подлежащие декларированию в соответствии
с  законодательством  Республики Беларусь), иностранным  юридическим
лицом (организацией) дополнительно представляются:
     решение   о  создании  или  об  участии  в  создании  банка   с
иностранными инвестициями на территории Республики Беларусь  либо  о
приобретении   акций   в  ранее  учрежденном   банке-резиденте   без
иностранных инвестиций;
     документ,  подтверждающий регистрацию иностранного юридического
лица  (организации), - легализованная выписка из торгового  регистра
страны   его   учреждения  или  иное  эквивалентное   доказательство
юридического  статуса организации в соответствии с законодательством
страны  ее  учреждения  (выписка должна быть датирована  не  позднее
одного года до даты подачи документов);
     баланс    за   предыдущий   год,   подтвержденный   аудиторским
заключением, если иное не определено Национальным банком;