Кодекс Республики Беларусь от 25 октября 2000 г. №441-З "Банковский кодекс Республики Беларусь"

Стр. 13

предпринимателям),  которые проводят их аудит, а  также  в  случаях,
предусмотренных законодательными актами Республики Беларусь: 
         
     судам   -   по  находящимся  в  их  производстве  уголовным   и
гражданским    делам,   делам,   отнесенным   к   подведомственности
хозяйственного суда, и делам об административных правонарушениях,  а
также по исполнительным документам;
     прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора  или
его  заместителя органам дознания и предварительного следствия -  по
находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;
     органам    Комитета   государственного   контроля    Республики
Беларусь;
     органам государственной безопасности Республики Беларусь;
     налоговым и таможенным органам;
     нотариусам для совершения нотариальных действий;
     Национальному банку.
     Банки  обязаны представлять в Министерство финансов  Республики
Беларусь   и   местные   финансовые   органы   сведения   о   счетах
республиканских    органов   государственного    управления,    иных
юридических  лиц  и  индивидуальных  предпринимателей,  использующих
бюджетные  средства  и  (или) средства государственных  внебюджетных
фондов,   а  также  получающих  (получивших)  средства  по   внешним
государственным   займам  и  (или)  иные   средства   под   гарантии
Правительства Республики Беларусь, гарантии (поручительства) местных
исполнительных и распорядительных органов.
     Сведения,  составляющие  банковскую тайну  физических  лиц,  за
исключением  индивидуальных предпринимателей, представляются  банком
им  самим,  их  представителям  при наличии  у  них  соответствующих
полномочий,  а  также  в  случаях, предусмотренных  законодательными
актами Республики Беларусь:
     судам  -  по находящимся в их производстве уголовным делам,  по
которым  в  соответствии с законом могут быть применены  конфискация
имущества  и  (или) иное имущественное взыскание, и  по  гражданским
искам,  рассматриваемым в уголовном процессе, а также  по  делам  об
административных правонарушениях;
     судам  -  по находящимся в их производстве гражданским делам  и
делам, отнесенным к подведомственности хозяйственного суда, а  также
по исполнительным документам;
     прокурору или его заместителю, а также с санкции прокурора  или
его  заместителя органам дознания и предварительного следствия -  по
находящимся в их производстве материалам и уголовным делам;
     Департаменту  финансового мониторинга Комитета государственного
контроля Республики Беларусь;
     нотариусам для совершения нотариальных действий;
     Национальному банку.
     Справка  о  размере средств, находящихся на счете  и  (или)  во
вкладе  (депозите), и (или) об имуществе, находящемся на хранении  в
банке,  в  случае  смерти  их владельца или  поклажедателя  выдается
банком  лицам, указанным владельцем счета и (или) вклада  (депозита)
или  поклажедателем в завещательном распоряжении,  нотариусам  -  по
находящимся  в их производстве наследственным делам, а  в  отношении
счетов иностранных граждан - иностранным консульским учреждениям.
     Сведения,   составляющие  банковскую   тайну   физических   или
юридических  лиц,  представляются банком в иных  случаях  лицам,  не
указанным    в    настоящей   статье,   если    это    предусмотрено
законодательными актами Республики Беларусь.
     Сведения, составляющие банковскую тайну, представляются  банком
на  основании письменного запроса уполномоченного должностного  лица
государственного органа.
     Лица,  получившие в соответствии с настоящей статьей  сведения,
составляющие банковскую тайну, не вправе разглашать эти сведения без
согласия   владельца   счета   и   (или)   вклада   (депозита)   или
поклажедателя,     за    исключением    случаев,     предусмотренных
законодательными актами Республики Беларусь, и несут в  соответствии
с   законодательством   Республики   Беларусь   ответственность   за
разглашение этих сведений.
   
   Статья 122. Ограничение деятельности банков и их участия в
             уставных фондах других юридических лиц
             
     Банки не вправе предоставлять:
     кредиты Правительству Республики Беларусь;
     льготные условия инсайдерам и работникам банка.
     Для   целей  настоящей  статьи  под  предоставлением   льготных
условий понимаются:
     заключение  с лицами, указанными в абзаце третьем части  первой
настоящей  статьи,  или в их интересах такой  сделки,  какую  по  ее
существу,  целям, особенностям и риску банк не заключает  с  другими
клиентами;
     заключение  с лицами, указанными в абзаце третьем части  первой
настоящей статьи, или в их интересах сделки на условиях, на  которых
банк не заключает подобные сделки с другими клиентами банка;
     взимание  с  лиц,  указанных  в  абзаце  третьем  части  первой
настоящей  статьи,  вознаграждения и (или)  платы  за  осуществление
банковской  операции в меньшем размере, чем вознаграждение  и  (или)
плата  за осуществление этой банковской операции, взимаемые с других
клиентов банка.
     Сделки  с  предоставлением  льготных  условий,  заключенные   с
лицами,  указанными в абзаце третьем части первой настоящей  статьи,
являются ничтожными.
     Должностным    лицам   и   специалистам   банков    запрещается
одновременно  принимать  участие лично или через  доверенных  лиц  в
управлении   коммерческой  организацией,  за  исключением   случаев,
предусмотренных  законодательством  Республики  Беларусь,  а   также
заниматься   лично  или  через  доверенных  лиц  предпринимательской
деятельностью  и  иной  оплачиваемой деятельностью  (выполнять  иную
оплачиваемую      работу),     за     исключением      осуществления
преподавательской, научной и творческой деятельности в  соответствии
с законодательными актами Республики Беларусь.
     Банки  не  могут  передаваться в  управление  другим  банкам  и
лицам, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом.
     Банк    не   вправе   уменьшать   свой   уставный   фонд    без
предварительного  получения  письменного  разрешения   Национального
банка.
     Участие  банка  в  уставном  фонде  другого  банка  допускается
только с согласия Национального банка.
     Участие   банка   в  уставном  фонде  юридического   лица,   не
являющегося  банком,  в  размере, превышающем размер,  установленный
Национальным  банком, допускается только после получения  разрешения
Национального банка.
     Национальный  банк дает согласие на участие  банка  в  уставном
фонде  другого банка и разрешение на участие банка в уставном  фонде
юридического  лица,  не являющегося банком, по  результатам  анализа
финансового   состояния   этого   банка,   возможности    управления
приобретаемыми  им акциями (долями), влияния на его  деятельность  и
риски лиц, в уставных фондах которых участвует банк.
     Учредители  банка не имеют права выходить из состава участников
банка  (собственник имущества банка не имеет права принимать решение
о   его   ликвидации)  в  течение  первых  трех  лет  со   дня   его
государственной регистрации.
   
   Статья 123. Требования, предъявляемые к членам исполнительного
             органа банка и иным лицам при приобретении акций банка
             
     Члены   исполнительного  органа  банка   обязаны   сообщать   в
Национальный  банк, исполнительный орган банка, а также  в  случаях,
предусмотренных  законодательными  актами  Республики  Беларусь,   в
уполномоченные   государственные  органы  и   иные   организации   о
приобретении  ими  акций  банка и обо всех  своих  сделках  с  этими
акциями в течение пяти дней после их совершения.
     Несоблюдение  членами исполнительного органа банка  требований,
предусмотренных настоящей статьей, влечет за собой ответственность в
соответствии с законодательными актами Республики Беларусь.
     На  приобретение в результате одной или нескольких сделок одним
юридическим  или физическим лицом, либо группой физических  и  (или)
юридических  лиц,  связанных  между собой  договором,  либо  группой
юридических  лиц, являющихся дочерними или зависимыми  по  отношению
друг  к  другу,  более пяти процентов акций в уставном  фонде  банка
требуется получение согласия Национального банка.
     Национальный  банк  имеет право отказать  в  даче  согласия  на
совершение  купли-продажи  более  пяти  процентов  акций  банка  при
установлении  хозяйственным судом банкротства  приобретателя  акций,
несоответствия приобретателя акций требованиям к учредителям  банка,
установленным   настоящим  Кодексом.  Законодательством   Республики
Беларусь могут быть определены иные случаи отказа в даче согласия на
совершение купли-продажи более пяти процентов акций банка.
   
   Статья 124. Сделки банка с собственными акциями
             
     Банк   должен  получить  разрешение  Национального   банка   на
приобретение более пяти процентов выпущенных им акций.
   
   Статья 125. Деятельность банков по привлечению вкладов
             (депозитов) и выдаче кредитов
             
     Банки  самостоятельно определяют условия и порядок  привлечения
денежных  средств  физических  и (или)  юридических  лиц  во  вклады
(депозиты)   и   размещения  этих  денежных  средств   в   пределах,
установленных  настоящим  Кодексом и нормативными  правовыми  актами
Национального банка.
     Банки  обеспечивают  доступность сведений о средних  процентных
ставках по кредитам и вкладам (депозитам).
     В   случае  принятия  Президентом  Республики  Беларусь  или  в
установленном порядке Правительством Республики Беларусь  решений  о
предоставлении банками кредитов на льготных условиях  или  о  замене
условий  предоставления ранее выданных кредитов на льготные  условия
таким  банкам  производится компенсация потерь за  счет  источников,
определенных в этих решениях или в соответствии с ними.
   
   Статья 126. Способы обеспечения исполнения обязательств по
             договорам, заключаемым банками
             
     Исполнение  обязательств  по  договорам,  заключаемым  банками,
может   обеспечиваться   гарантийным  депозитом   денег,   переводом
правового  титула на имущество, в том числе на имущественные  права,
залогом   недвижимого   и   движимого  имущества,   поручительством,
гарантией  и  иными  способами,  предусмотренными  законодательством
Республики Беларусь или договором.
     Обеспечение  исполнения обязательств по договорам,  заключаемым
банками, гарантийным депозитом денег, переводом правового титула  на
имущество,  в  том  числе на имущественные права, осуществляется  на
условиях,  определенных соответственно статьями 148 и 149 настоящего
Кодекса,  с  учетом  особенностей  правоотношений,  возникающих   на
основании таких договоров.
                                  
                              ГЛАВА 16
 НАЛОЖЕНИЕ АРЕСТА И ОБРАЩЕНИЕ ВЗЫСКАНИЯ НА ДЕНЕЖНЫЕ СРЕДСТВА И ИНОЕ
ИМУЩЕСТВО, НАХОДЯЩИЕСЯ В БАНКЕ. ПРИОСТАНОВЛЕНИЕ ОПЕРАЦИЙ ПО СЧЕТАМ В
                                БАНКЕ
                                  
   
   Статья 127. Общие условия наложения ареста и обращения взыскания
             на денежные средства и иное имущество, находящиеся в
             банке
             
     На   денежные   средства   и  иное  имущество   физического   и
юридического лица, находящиеся на счетах, во вкладах (депозитах) или
на  хранении в банке, арест может быть наложен только в соответствии
с  настоящим  Кодексом  и иными законодательными  актами  Республики
Беларусь.
     Обращение  взыскания  на  денежные средства  и  иное  имущество
физического и юридического лица, находящиеся на счетах,  во  вкладах
(депозитах)  или  на  хранении  в  банке,  допускается  в   случаях,
определенных законодательными актами Республики Беларусь, по:
     исполнительным  надписям  нотариусов  или  иным  исполнительным
документам;
     решению (распоряжению) уполномоченного государственного  органа
(должностного лица).
     При  наложении  ареста на денежные средства  и  иное  имущество
физического и юридического лица, находящиеся на счетах,  во  вкладах
(депозитах)  или на хранении в банке, банк прекращает все  расходные
операции  по  счетам  этого лица и возврат имущества  этого  лица  в
пределах  имущества,  на  которое  наложен  арест,  если   иное   не
предусмотрено  законодательными  актами  Республики   Беларусь   или
соответствующим  решением  уполномоченного  государственного  органа
(должностного лица) о наложении ареста.
   
   Статья 128. Наложение ареста на денежные средства и иное
             имущество юридического лица и индивидуального
             предпринимателя, находящиеся в банке
             
     На  денежные  средства  и иное имущество  юридического  лица  и
индивидуального предпринимателя, находящиеся на счетах,  во  вкладах
(депозитах) или на хранении в банке, арест может быть наложен только
по:
     постановлению (определению) суда в пределах суммы иска;
     постановлению прокурора или его заместителя, органа  уголовного
преследования  в  случаях,  предусмотренных  Уголовно-процессуальным
кодексом Республики Беларусь;
     исполнительному документу.
     На    имущество    юридического    лица    и    индивидуального
предпринимателя, находящееся на хранении в банке, арест  может  быть
наложен  также  по  постановлению органов Комитета  государственного
контроля  Республики  Беларусь, налоговых или таможенных  органов  в
случаях,    предусмотренных   законодательными   актами   Республики
Беларусь.
   
   Статья 129. Наложение ареста на денежные средства и иное
             имущество физического лица, находящиеся в банке
             
     На   денежные   средства  и  иное  имущество   не   являющегося
индивидуальным  предпринимателем физического  лица,  находящиеся  на
счетах, во вкладах (депозитах) или на хранении в банке, арест  может
быть наложен только по:
     постановлению   (определению)  суда  -  в   целях   обеспечения
исполнения  приговора по уголовному делу в части гражданского  иска,
других  имущественных взысканий или возможной конфискации имущества,
а   также  обеспечения  иска  и  (или)  исполнительных  действий  по
гражданским    делам,   делам,   отнесенным   к   подведомственности
хозяйственного суда, и делам об административных правонарушениях;
     постановлению прокурора или его заместителя, органа  уголовного
преследования  в  случаях,  предусмотренных  Уголовно-процессуальным
кодексом Республики Беларусь.
     На  имущество  не  являющегося индивидуальным  предпринимателем
физического лица, находящееся на хранении в банке, арест может  быть
наложен  также по постановлению налоговых или таможенных  органов  в
случаях,    предусмотренных   законодательными   актами   Республики
Беларусь.
   
   Статья 130. Наложение ареста на денежные средства и иное
             имущество банка
             
     Наложение  ареста  на  денежные средства  банка  осуществляется
путем перечисления банком денежных средств на специальный депозитный
счет, находящийся в Национальном банке. Списание Национальным банком
со   специального   депозитного   счета   денежных   средств   банка
осуществляется в порядке, установленном законодательством Республики
Беларусь.
     Наложение  ареста  на  иное имущество  банка  осуществляется  в
порядке, установленном законодательными актами Республики Беларусь.
     Банк  вправе  при обеспечении иска о взыскании с него  денежных
средств  внести на депозитный счет суда денежную сумму,  истребуемую
истцом.
     Наложение    ареста    на   корреспондентский    счет    банка,
приостановление  или  прекращение  операций  по  такому   счету   не
допускаются,  за  исключением случая  отзыва  у  банка  лицензии  на
осуществление банковской деятельности.
   
   Статья 131. Конфискация находящихся в банке денежных средств и
             иного имущества физического и юридического лица
             
     Конфискация  находящихся  в  банке  денежных  средств  и  иного
имущества  физического  и юридического лица может  быть  произведена
только  на основании постановления суда о конфискации имущества  или
вступившего в законную силу приговора суда.
   
   Статья 132. Приостановление операций по счетам в банке
             
     Приостановление  операций  по  счетам  в  банке  осуществляется
уполномоченными   органами  в  случаях   и   порядке,   определенных
законодательными актами Республики Беларусь.
     
     ГЛАВА 17

                                  
  ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СУБЪЕКТОВ И УЧАСТНИКОВ БАНКОВСКИХ ПРАВООТНОШЕНИЙ
                                  
   
   Статья 133. Ответственность за осуществление банковской
             деятельности без лицензии на осуществление банковской
             деятельности
             
     Лица,  осуществляющие банковскую деятельность без  лицензии  на
осуществление  банковской  деятельности,  несут  ответственность   в
соответствии с законодательством Республики Беларусь.
     В  случае осуществления банковской деятельности без лицензии на
осуществление банковской деятельности по решению хозяйственного суда
юридическое   лицо   может   быть  ликвидировано,   а   деятельность
индивидуального предпринимателя прекращена в порядке,  установленном
законодательством Республики Беларусь.
     Доходы,   полученные  в  результате  осуществления   банковской
деятельности без лицензии на осуществление банковской деятельности и
взысканные  в  установленном порядке, направляются в республиканский
бюджет.
   
   Статья 134. Меры воздействия, применяемые Национальным банком
             
     В  случаях,  предусмотренных  статьей  97  настоящего  Кодекса,
Национальный   банк  вправе  отозвать  лицензию   на   осуществление
банковской деятельности или приостановить ее действие, в том числе в