Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.02.2008 N 34 "Об утверждении Инструкции об осуществлении банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями мер по предотвращению и выявлению финансовых операций, связанных с легализацией доходов, полученных незаконным путем, и финансированием террористической деятельности"

(текст документа по состоянию на январь 2010 года. Архив) обновление

Стр. 2

32.3. необоснованное увеличение оборота денежных средств по текущему (расчетному) счету клиента более чем в 3 раза по сравнению со среднемесячным оборотом по счету (оборотом за предыдущий месяц);

32.4. представление клиентом вызывающей подозрение информации, которую невозможно проверить или проверка которой является слишком дорогостоящей; невозможность осуществить связь с клиентом по указанным им адресам и телефонам;

32.5. немотивированный отказ или неоправданные задержки в представлении клиентом сведений о финансовой операции, запрашиваемых банком, либо чрезмерная озабоченность клиента вопросами конфиденциальности;

32.6. представление физическим лицом для проведения финансовой операции удостоверяющих личность документов, подлинность которых вызывает сомнения;

32.7. совершение клиентом (организацией или индивидуальным предпринимателем) финансовой операции на значительную для него сумму с использованием текущего (расчетного) счета, финансовые операции по которому в течение более 6 месяцев были незначительными либо не проводились;

32.8. невозможность установления контрагентов клиента либо несоответствие представленных клиентом сведений о стороне по сделке имеющейся у банка информации;

32.9. исключен;

32.10. несоответствие финансовой операции характеру деятельности клиента;

32.11. необоснованное дробление сумм аналогичных финансовых операций (одного вида), совершаемых клиентом;

32.12. неоднократное в течение анализируемого периода совершение клиентом финансовых операций в размере, близком по значению или превышающем 1000 базовых величин, на международном валютном рынке FOREX, а также финансовых операций, связанных со снятием со счета денежных средств в наличной форме, приобретением, использованием или погашением электронных денег, приобретением наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, ценных бумаг и других высоколиквидных активов;

32.13. разовое или неоднократное в течение анализируемого периода получение физическими лицами займов, кредитов из-за границы в размере, превышающем либо непревышающем, но близком по значению к 2000 базовых величин;

32.14. систематическое совершение организацией с использованием текущего (расчетного) счета финансовых операций по перечислению денежных средств на свой счет в другом банке с их последующим зачислением (возвратом) на текущий (расчетный) счет в близких по значению суммах;

32.15. проведение финансовой операции на основании документов, вызывающих сомнение в их подлинности (достоверности);

32.16. исключен;

32.17. прием для направления на инкассо наличной иностранной валюты, платежных документов в иностранной валюте, имеющих загрязнения подозрительного характера;

32.18. обмен физическим лицом купюр наличной иностранной валюты малого достоинства на купюры большего достоинства на сумму, превышающую 100 базовых величин, и наоборот;

32.19. проведение финансовой операции с использованием наличной или безналичной ограниченно конвертируемой валюты на сумму, превышающую 100 базовых величин, за исключением финансовых операций в валютах стран СНГ и Балтии, с которыми Республикой Беларусь заключены соглашения об использовании данных валют во взаимных расчетах;

32.20. проведение финансовой операции на сумму, превышающую 100 базовых величин, с использованием денежной наличности в виде банкнот (монет), изъятых или изымаемых из обращения в соответствующем государстве или группе государств, но подлежащих обмену;

32.21. проведение финансовой операции на сумму, превышающую 100 базовых величин, с использованием денежной наличности, состоящей из 3 и более валют, если это не обусловлено характером деятельности клиента или страхованием рисков;

32.22. перевод или поступление денежных средств с использованием анонимного (номерного) счета. Под использованием анонимного (номерного) счета следует понимать перевод средств за границу или поступление средств из-за границы, когда на основании информации, имеющейся у лица, осуществляющего финансовые операции, не удается установить (идентифицировать) личность, на имя которой либо от имени которой совершен данный перевод;

32.23. отсутствие явного экономического смысла финансовой операции либо ее несоответствие характеру деятельности клиента при условии, что финансовая операция не имеет цели управления ликвидностью или страхования рисков;

32.24. разовая продажа (покупка) клиентом большого количества ценных бумаг, не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, финансовых инструментов (здесь и далее по тексту под финансовым инструментом следует понимать договор, в результате заключения которого одновременно возникают финансовый актив у одной организации и финансовое обязательство или долевой инструмент у другой) по ценам, существенно отличающимся от рыночных, при условии, что клиент не является профессиональным участником рынка ценных бумаг и (или) ценные бумаги не передаются клиенту в погашение задолженности контрагента перед клиентом;

32.25. совершение регулярных финансовых операций по покупке с последующей продажей ценных бумаг, не имеющих котировок и не обращающихся на организованном рынке ценных бумаг, при условии, что доход от реализации ценных бумаг направляется на приобретение высоколиквидных обращающихся на организованном рынке ценных бумаг (определяется в момент удовлетворения заявки на приобретение ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг);

32.26. одновременное выставление клиентом поручений на покупку и продажу ценных бумаг и других финансовых инструментов по ценам, имеющим заметное отклонение от текущих рыночных цен по аналогичным сделкам;

32.27. осуществление финансовых операций, при которых один и тот же финансовый инструмент неоднократно продается и затем выкупается в рамках совершения сделок с одной и той же стороной;

32.28. исключен;

32.29. наличие нестандартных или необычно сложных инструкций по порядку проведения расчетов, отличающихся от обычной практики, используемой клиентом, или от обычной рыночной практики;

32.30. необоснованная поспешность в проведении финансовой операции, на которой настаивает клиент;

32.31. внесение клиентом в ранее согласованную схему проведения финансовой операции непосредственно перед началом ее реализации значительных изменений, касающихся направления движения денежных средств или иного имущества;

32.32. частое внесение клиентом существенных изменений в условия совершения финансовой операции;

32.33. систематическое совершение клиентом высокорисковых финансовых операций, результатом проведения которых является постоянный доход или постоянный убыток клиента;

32.34. существенное (более чем в 3 раза) увеличение доли наличных денежных средств, поступающих на счет клиента, если обычными для его основной деятельности являются расчеты в безналичной форме;

32.35. использование предметов залога, не связанных с деятельностью клиента;

32.36. изменение клиентом обеспечения исполнения обязательств по возврату кредита после предоставления кредита на обеспечение в виде размещения на счете, открытом в банке-кредиторе или другом банке, денежных средств в валюте кредита, иной валюте или ценных бумаг на предъявителя;

32.37. досрочное (как правило, в течение 6 месяцев после получения) погашение на сумму более 2000 базовых величин кредита, полученного физическим лицом, если имеющаяся у банка в отношении этого клиента информация не позволяет определить источник финансирования кредитной задолженности;

32.38. предоставление кредита на сумму, превышающую 10000 базовых величин, под обеспечение в виде гарантии банков-нерезидентов, сведения о которых отсутствуют в базах данных (банковских альманахах), либо банков - нерезидентов группы "С" или группы "D";

32.39. предоставление или получение клиентом займа, кредита участнику финансовой операции на условиях, предусматривающих соответственно получение или уплату процентов и (или) комиссионных вознаграждений в размере, существенно отличающемся от обычной рыночной практики;

32.40. пренебрежение клиентом заведомо более выгодными условиями совершения финансовой операции (тариф комиссионного вознаграждения, ставки по вкладам (депозитам) и т.д.); предложение клиентом заведомо необычно высокого вознаграждения или вознаграждения, отличающегося от обычно взимаемого при оказании такого рода услуг;

32.41. возврат клиентом-резидентом ранее полученного аванса нерезиденту по договору поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) в случаях, когда такая финансовая операция носит систематический характер;

32.42. уплата клиентом-резидентом нерезиденту неустойки (штрафа, пени) за неисполнение договора поставки товаров (выполнения работ, оказания услуг) или за нарушение условий договора, если размер неустойки (штрафа, пени) превышает двадцать процентов от стоимости непоставленных товаров (невыполненных работ, неоказанных услуг);

32.43. разовое или неоднократное в течение анализируемого периода внесение физическим лицом наличных денежных средств в размере, превышающем либо непревышающем, но близком по значению к 2000 базовых величин, на приобретение или строительство жилья, если информация, имеющаяся у банка в отношении данного клиента, не позволяет определить источник происхождения денежных средств;

32.44. перечисление в рамках внешнеторгового договора организацией или индивидуальным предпринимателем денежных средств на сумму более 1000 базовых величин на счет контрагента-нерезидента, открытый в стране, отличной от страны его регистрации. Данный признак не применяется, когда нерезидент и банк, в который поступают денежные средства, являются резидентами стран, входящих в Европейский союз и (или) Европейскую ассоциацию свободной торговли и граничащих между собой;

32.45. систематическое совершение индивидуальным предпринимателем финансовых операций по снятию поступающей выручки в наличной форме, ее перечислению на карт-счет или использованию для покупки наличной иностранной валюты, если суммы финансовых операций не соответствуют характеру деятельности клиента;

32.46. внесение наличных денежных средств в размере, равном или превышающем 1000 базовых величин, на счет организации в качестве займов, кредитов, вкладов в уставный фонд с их последующим возвратом в течение небольшого периода после получения;

32.47. существенное отличие основных условий внешнеторгового договора (например, условий поставки товаров или оказания услуг) или порядка его исполнения (например, кратность сумм проводимых платежей, их периодичность) от общепринятой внешнеторговой практики совершения таких сделок и (или) международных правил, применяемых к аналогичным сделкам;

32.48. совершение организацией в течение трех месяцев со дня открытия текущего (расчетного) счета финансовых операций на сумму более 5000 базовых величин за один банковский день или более 20000 базовых величин за один месяц. Этот признак используется для организаций с зафиксированным в уставе (учредительном договоре) уставным фондом в размере менее 100 базовых величин, с момента регистрации которых до даты открытия текущего (расчетного) счета в банке прошло менее шести месяцев;

32.49. систематическое совершение клиентом финансовых операций без явного экономического смысла, связанных с поступлением денежных средств от нескольких контрагентов и сопровождающихся последующим перечислением, в том числе с покупкой или конверсией иностранной валюты, этих денежных средств в полном или подавляющем (более 80 процентов) объеме;

32.50. систематическое получение физическими лицами - нерезидентами денежных переводов без открытия счета от одного или нескольких физических лиц из одного региона иностранного государства;

32.51. разовое или неоднократное в течение анализируемого периода перечисление (получение) клиентом банка денежных средств в размере, превышающем либо непревышающем, но близком по значению к 2000 базовых величин, в рамках договоров, предусматривающих оказание маркетинговых и (или) исследовательских услуг;

32.52. совершаемые клиентом систематически и (или) без явного экономического смысла международные переводы на сумму более 5000 базовых величин в пользу нерезидента, не являющегося первоначальной стороной по внешнеторговому договору, без документального подтверждения факта вступления этого нерезидента в обязательство путем заключения соответствующего договора уступки требования, перевода долга или иного аналогичного соглашения;

32.53. международные переводы денежных средств на сумму свыше 5000 базовых величин в рамках договоров займа в случаях, когда фактическим плательщиком (получателем) денежных средств выступает нерезидент, не являющийся стороной по договору займа, либо если платежи совершаются со счета (на счет) нерезидента, открытого в стране, отличной от страны его регистрации. Данный признак не применяется при совершении межбанковских операций, а также случаев, когда нерезидент и банк, в который (из которого) поступают денежные средства, являются резидентами стран, входящих в Европейский союз и (или) Европейскую ассоциацию свободной торговли и граничащих между собой;

32.54. совершение нескольких финансовых операций, каждая из которых в отдельности не является подозрительной, но по совокупности признаков такие финансовые операции вызывают подозрения, что они совершаются в целях уклонения от уплаты налогов, сборов (пошлин); занижения тарифных платежей за счет недостоверного декларирования ввозимых товаров; легализации доходов, полученных незаконным путем, либо финансирования террористической деятельности;

32.55. необычность в поведении клиента при открытии счета или совершении финансовой операции от своего имени и в своих интересах, дающая основания полагать, что он действует в интересах третьего лица (например, нервозность, неуверенность, агрессия, присутствие лиц, руководящих действиями клиента, либо обращение клиента по телефону к другим лицам за советом по незначительному поводу);

32.56. совершение финансовой операции, не соответствующей ни одному из критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций, определенных подпунктами 32.1 - 32.55 настоящего пункта и (или) правилами внутреннего контроля банка, в отношении которой у банка возникают подозрения, что она совершается в целях легализации доходов, полученных незаконным путем, либо финансирования террористической деятельности.

33. Для отнесения финансовой операции, вызывающей подозрения, к финансовой операции, подлежащей особому контролю, банк должен руководствоваться:

критериями выявления и признаками подозрительных финансовых операций, определенными пунктом 32 настоящей Инструкции и правилами внутреннего контроля банка;

сведениями, полученными в ходе идентификации клиента, для понимания сущности и характера его деятельности;

сведениями о проводимой финансовой операции, необходимыми для понимания сути и деталей совершения финансовой операции;

сведениями о совершенных за предыдущий период финансовых операциях с целью подтверждения оснований отнесения либо неотнесения проводимой финансовой операции к подлежащей особому контролю.

34. При выявлении финансовой операции, вызывающей подозрения, банк осуществляет свои действия в следующем порядке:

34.1. работником банка составляется содержащее сведения о финансовой операции сообщение по форме согласно приложению 2 к настоящей Инструкции или по форме специального формуляра, утвержденной постановлением Совета Министров Республики Беларусь от 16 марта 2006 г. N 367 "Об утверждении формы специального формуляра регистрации финансовой операции, подлежащей особому контролю, и Инструкции о порядке заполнения, передачи, регистрации, учета и хранения специальных формуляров регистрации финансовых операций, подлежащих особому контролю" (Национальный реестр правовых актов Республики Беларусь, 2006 г., N 53, 5/22072);

34.2. сообщение, а также необходимые документы по финансовой операции передаются ответственному должностному лицу банка;

34.3. банк при необходимости обращается к клиенту с просьбой о представлении необходимых разъяснений об экономическом смысле финансовой операции;

34.4. при наличии (отсутствии) обоснованных подозрений для отнесения финансовой операции клиента к подлежащей особому контролю ответственное должностное лицо банка принимает окончательное решение о признании финансовой операции клиента подозрительной (неподозрительной) и представлении (непредставлении) сведений о ней в орган финансового мониторинга.

35. При выявлении подозрительной финансовой операции ответственное должностное лицо банка при необходимости принимает решение о дальнейших действиях банка в отношении клиента, например:

о получении дополнительной информации о клиенте;

о пересмотре степени риска работы с клиентом;

о необходимости особого внимания к проведению клиентом финансовых операций;

о прекращении договорных отношений с клиентом в соответствии с законодательством Республики Беларусь и заключенным с ним договором.

В решении о дальнейших действиях банка в отношении клиента ответственное должностное лицо банка указывает срок их выполнения.

36. Решение ответственного должностного лица банка, предусмотренное подпунктом 34.4 пункта 34 настоящей Инструкции, и его обоснование оформляются соответствующей записью в сообщении. Если форма сообщения соответствует форме специального формуляра и ответственное должностное лицо банка принимает решение о признании отраженной в нем финансовой операции подозрительной, запись в сообщении может не оформляться.

37. Сообщение хранится в электронном виде или на бумажном носителе.

Сообщения, по которым принято решение о ненаправлении специального формуляра, регистрируются в журнале учета сообщений, форма которого определяется банком самостоятельно. Ведение журнала учета сообщений может осуществляться как на бумажном носителе, так и в электронном виде.

38. Анализируемый период определяется банком самостоятельно, зависит от вида совершаемых клиентом финансовых операций и может составлять от нескольких дней до нескольких месяцев (средний период для анализа - один месяц).

Глава 6

ТРЕБОВАНИЯ К ПОДГОТОВКЕ РАБОТНИКОВ БАНКА

39. Работники банка должны обучаться в соответствии с программой подготовки и обучения работников по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, которая разрабатывается с учетом особенностей деятельности банка, деятельности его клиентов и степени риска работы с ними.

К указанным работникам относятся ответственные должностные лица банка, работники специального структурного подразделения (при его наличии), должностные лица, ответственные за осуществление внутреннего контроля, а также работники подразделений банка, участвующих в осуществлении банком финансовых операций, юридического подразделения, служб внутреннего аудита и безопасности.

В программе подготовки и обучения работников по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности должно быть отражено следующее:

порядок проведения обучения и его формы (например, вводный (первичный) инструктаж, обучение (плановый инструктаж) или повышение квалификации, целевой (внеплановый) инструктаж, ознакомление с мерами, которые необходимо предпринимать в соответствии с нормативными правовыми актами Республики Беларусь в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности и правилами внутреннего контроля при исполнении трудовых обязанностей, а также с информацией о мерах ответственности, которые могут быть применены к работникам за неисполнение требований нормативных правовых актов Республики Беларусь, локальных нормативных правовых актов банка, и т.п.);

порядок проверки знаний работников банка в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности.

40. Вводный (первичный) инструктаж и ознакомление с нормативными правовыми актами Республики Беларусь, информационными документами государственных органов, локальными нормативными правовыми актами банка по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности проводятся с лицами, назначаемыми на должность ответственных за осуществление внутреннего контроля, с работниками при приеме на работу в специальное структурное подразделение, а также в подразделения банка, участвующие в осуществлении банком финансовых операций, юридическое подразделение, службы внутреннего аудита и безопасности, при переводе на работу в указанные подразделения работников из других подразделений банка.

41. Обучение (плановый инструктаж) или повышение квалификации ответственных должностных лиц банка, работников специального структурного подразделения, должностных лиц, ответственных за осуществление внутреннего контроля, а также работников подразделений банка, участвующих в осуществлении финансовых операций, юридического подразделения, служб внутреннего аудита и безопасности осуществляется не реже одного раза в год.

42. Внеплановый (целевой) инструктаж по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности проводится в следующих случаях:

при изменении законодательства Республики Беларусь в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности, получении информационных документов по данной тематике из государственных органов;

при изменении правил внутреннего контроля банка;

при переводе работника на должность лица, ответственного за осуществление внутреннего контроля, либо на другую постоянную работу в рамках подразделений банка, участвующих в осуществлении финансовых операций, юридического подразделения, служб внутреннего аудита и безопасности, если имеющихся у работника знаний в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности недостаточно для выполнения своих трудовых обязанностей.

43. Факт проведения с работником банка инструктажа по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности фиксируется в специальном журнале (форму и содержание которого банк устанавливает самостоятельно) и подтверждается подписью этого работника. Журнал может вестись в электронном виде, в этом случае подпись работника не требуется.

44. Проверку знаний работников банка по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности ответственное должностное лицо банка проводит не реже одного раза в год, первичную проверку знаний работников - по истечении одного месяца со дня вводного (первичного) инструктажа.

45. Программа подготовки и обучения работников банка по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности анализируется банком не реже одного раза в год в целях определения ее эффективности и обновляется при изменении законодательства Республики Беларусь.

Приложение 1

к Инструкции об осуществлении банками

и небанковскими кредитно-финансовыми

организациями мер по предотвращению и

выявлению финансовых операций, связанных

с легализацией доходов, полученных

незаконным путем, и финансированием

террористической деятельности

ПЕРЕЧЕНЬ

ОБЯЗАТЕЛЬНЫХ СВЕДЕНИЙ, УКАЗЫВАЕМЫХ В АНКЕТАХ КЛИЕНТОВ БАНКА

1. Анкета стандартной формы для физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, должна содержать следующие сведения:

фамилия, собственное имя, отчество;

гражданство;

дата и место рождения;

место жительства (регистрации);

сведения о въездной визе (для лиц, не являющихся гражданами Республики Беларусь, если международным договором не предусмотрен безвизовый въезд на территорию Республики Беларусь), в том числе срок, на который выдана виза;

реквизиты документа, удостоверяющего личность (наименование, серия и номер документа, кем и когда он выдан);

учетный номер плательщика <*> (на основании документа, подтверждающего постановку на учет в налоговом органе);

место работы, должность, номер рабочего телефона <*>;

номер контактного (домашнего / мобильного) телефона;

адрес электронной почты <*>;

вид договорных отношений с банком (тип счета);

служебная информация;

дата заполнения (обновления, актуализации) анкеты.

Анкета расширенной формы для физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, кроме сведений, предусмотренных анкетой стандартной формы, должна содержать следующие сведения:

фамилия до изменения (девичья) <*>;

сведения об организациях, на принятие решений которыми данное физическое лицо прямо и (или) косвенно (через иных физических лиц и (или) иные организации) оказывает влияние <*>.

Анкета сокращенной формы для физического лица, не являющегося индивидуальным предпринимателем, должна содержать следующие сведения:

фамилия, собственное имя, отчество;

гражданство;

дата и место рождения;

место жительства (регистрации);

реквизиты документа, удостоверяющего личность (наименование, серия и номер документа, кем и когда он выдан);

служебная информация;

дата заполнения (обновления, актуализации) анкеты.

2. Анкета стандартной формы для индивидуального предпринимателя должна содержать следующие сведения:

фамилия, собственное имя, отчество;

гражданство;

дата и место рождения;

место жительства (регистрации);

реквизиты документа, удостоверяющего личность (наименование, серия и номер документа, кем и когда он выдан);

регистрационный номер и дата регистрации, наименование регистрирующего органа;

учетный номер плательщика;

номер контактного (домашнего / мобильного) телефона;

адрес электронной почты <*>;

адрес сайта в Интернете <*>;

вид договорных отношений с банком (тип счета);

служебная информация;

дата заполнения (обновления, актуализации) анкеты.

Анкета расширенной формы для индивидуального предпринимателя, кроме сведений, предусмотренных анкетой стандартной формы, должна содержать следующие сведения:

фамилия до изменения (девичья) <*>;

вид предпринимательской деятельности;

сведения о счетах, открытых в других банках <*>;

предполагаемый среднемесячный оборот по счету, в том числе оборот наличных денежных средств;

сведения об организациях, на принятие решений которыми данный индивидуальный предприниматель прямо и (или) косвенно (через иных физических лиц и (или) иные организации) оказывает влияние.

Анкета сокращенной формы для индивидуального предпринимателя должна содержать следующие сведения:

фамилия, собственное имя, отчество;

гражданство;

дата и место рождения;

место жительства (регистрации);

реквизиты документа, удостоверяющего личность (наименование, серия и номер документа, кем и когда он выдан);

регистрационный номер и дата регистрации индивидуального предпринимателя, наименование регистрирующего органа;

учетный номер плательщика;

служебная информация;

дата заполнения (обновления, актуализации) анкеты.

3. Анкета стандартной формы для организации должна содержать следующие сведения:

наименование;

регистрационный номер и дата регистрации, наименование регистрирующего органа;

учетный номер плательщика;

место нахождения (юридический адрес);

номера контактных телефонов, адрес электронной почты <*>;

адрес сайта в Интернете <*>;

фамилия, собственное имя, отчество руководителя, главного бухгалтера организации и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым в установленном порядке предоставлено право действовать от имени организации;

сведения об учредителях, бенефициарных владельцах, лицах, которые имеют право давать обязательные для организации указания либо иным образом имеют возможность определять ее действия;

вид договорных отношений с банком (тип счета);

служебная информация;

дата заполнения (обновления, актуализации) анкеты.

Анкета расширенной формы для организации, кроме сведений, предусмотренных анкетой стандартной формы, должна содержать следующие сведения:

размер зарегистрированного уставного фонда;

виды деятельности организации;

количество работников;

сведения о счетах, открытых в других банках <*>;

сведения о постоянных контрагентах <*>;

предполагаемый среднемесячный оборот по счету, в том числе оборот наличных денежных средств;

история организации, положение на рынке (сведения о реорганизациях, изменениях в характере деятельности);

наименование аудиторской организации (аудитора - индивидуального предпринимателя), проводившей(го) последнюю аудиторскую проверку, а также сведения о возможности представления аудиторского заключения;

информация о том, являются ли руководители, главный бухгалтер организации и (или) иные уполномоченные должностные лица, которым в установленном порядке предоставлено право действовать от имени организации, учредителями (участниками) других организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов или собственниками других организаций;

информация о том, являются ли учредители (участники) организации, имеющие долю в уставном фонде более 25 процентов, собственники или бенефициарные владельцы учредителями (участниками) других организаций с долей в уставном фонде более 25 процентов собственниками или руководителями других организаций;

сведения о филиалах, представительствах, дочерних организациях (в том числе за границей) <*>;

сведения об организациях, способных прямо и (или) косвенно (через иные организации) определять решения данной организации или оказывать влияние на их принятие данной организацией, а также об организациях, на принятие решений которыми данная организация оказывает такое влияние.

Анкета сокращенной формы для организации должна содержать следующие сведения:

наименование;

регистрационный номер и дата регистрации организации, наименование регистрирующего органа;

место нахождения (юридический адрес);

учетный номер плательщика;

фамилия, имя, отчество руководителя, главного бухгалтера организации и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым в установленном порядке предоставлено право действовать от имени организации;

служебная информация;

дата заполнения (обновления, актуализации) анкеты.

4. Анкета стандартной и расширенной форм для банка-корреспондента должна содержать следующие сведения:

полное наименование, сокращенное фирменное наименование, наименование на иностранном языке;

организационно-правовая форма;

регистрационный номер, страна и дата регистрации, наименование регистрирующего органа;

банковский и государственный идентификационные коды (аналогичный уникальный идентификационный признак);

учетный номер плательщика (аналогичный уникальный идентификационный признак) <*>;

номер, дата выдачи специального разрешения (лицензии) на осуществление банковской деятельности, кем она выдана;

место нахождения (юридический адрес);

номера контактных телефонов и факса, адрес электронной почты;

адрес сайта в Интернете <*>;

фамилия, собственное имя, отчество руководителя, главного бухгалтера банка и (или) иных уполномоченных должностных лиц, которым в установленном порядке предоставлено право действовать от имени банка;

сведения об органах управления (о структуре органов управления и о физических лицах, входящих в состав исполнительного(ых) органа(ов);

сведения об учредителях, бенефициарных владельцах, лицах, которые имеют право давать обязательные для банка указания либо иным образом имеют возможность определять его действия;

сведения об организационных мерах, принимаемых банком-корреспондентом в целях предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности;

информация о том, принимались ли к банку государственным органом за последние 3 года меры воздействия за нарушения законодательства в области предотвращения легализации доходов, полученных незаконным путем, и финансирования террористической деятельности (виды допущенных нарушений);

сведения о надзорном органе страны нахождения банка-корреспондента, периодичности проводимых им проверок;

1 2 3