|
|
|
|
|
|
|
Постановление Правления Национального банка Республики Беларусь от 29.03.2001 N 67 "Об утверждении Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций"(текст документа по состоянию на январь 2010 года. Архив) обновление Стр. 4 176. Резервное обязательство может указывать банк, уполномоченный: авизовать резервное обязательство; принять документы; осуществить перевод резервного обязательства или его подтверждение; произвести оплату по резервному обязательству (принять обязательство платежа с отсрочкой, произвести негоциацию, акцептовать переводной вексель (тратту). Банк, указанный в резервном обязательстве, не обязан совершать какие-либо действия, кроме тех, на которые он выразил свое согласие. 177. Если в авизо не указано иного, авизование означает, что банк, авизующий резервное обязательство, проверил подлинность авизуемого резервного обязательства в соответствии с порядком, применяемым для документарных аккредитивов, и что в авизо точно передана полученная от банка-эмитента информация. Банк, избранный банком-эмитентом для авизования резервного обязательства, должен использоваться и для авизования всех изменений к резервному обязательству. 178. Подтверждение резервного обязательства означает принятие на себя подтверждающим банком в дополнение к обязательству банка-эмитента обязательства: оплатить документы, представленные в соответствии с условиями резервного обязательства, по предъявлении или на других указанных в резервном обязательстве условиях; если подтверждение допускает представление документов по резервному обязательству банку-эмитенту, который необоснованно отказал в их оплате, произвести оплату, как если бы документы первоначально были представлены подтверждающему банку. Если резервное обязательство допускает представление документов подтверждающему банку, который необоснованно не оплатил их, банк-эмитент должен произвести оплату, как если бы документы были первоначально представлены банку-эмитенту. Обязательство подтверждающего банка распространяется на изменения условий резервного обязательства, не подлежащие автоматическому изменению, с момента авизования изменений подтверждающим банком, если им не указано, что он не подтверждает изменения. 179. В резервном обязательстве должны быть указаны срок, адрес для представления документов, а также наименование того, кому документы должны быть представлены, и способ их представления. Если способ представления документов не указан, они должны быть представлены на бумажных носителях. Исключением является случай, когда требуется представление только требования о платеже бенефициара, являющегося участником S.W.I.F.T. или банком, которое может быть представлено в виде сообщения S.W.I.F.T. или другого телетрансмиссионного сообщения, заверенного электронной цифровой подписью (тестирующим ключом). Представление документов по резервному обязательству является своевременным, если оно сделано после выдачи резервного обязательства до истечения срока его действия. Допускается представление документов не на всю сумму резервного обязательства (частичное представление), а также несколько представлений по одному резервному обязательству, если в тексте резервного обязательства не содержится прямого запрета. Указание в резервном обязательстве "частичные требования платежа запрещены" или аналогичные указания означают, что представление должно быть сделано на всю сумму резервного обязательства. Указание "множественные требования платежа запрещены" означает, что может быть сделано и оплачено только одно представление, но сумма данного представления может быть меньше, чем сумма обязательства. Документы, представляемые бенефициаром, должны быть составлены на языке резервного обязательства. Если в резервном обязательстве не указаны необходимые для представления документы, по резервному обязательству должен быть представлен документ с требованием платежа. Если в синдицированном (консорциальном) резервном обязательстве не указано, в какой из банков-эмитентов должно быть сделано представление документов, бенефициар может представить документы по резервному обязательству в любой из них, что не освобождает другие банки-эмитенты от их обязательств. Банк-эмитент или другой банк, получивший от банка-эмитента соответствующие полномочия, производит проверку представленных по резервному обязательству документов по внешним признакам. В срок, как правило, не превышающий трех банковских дней, но не более семи банковских дней после представления документов, банк, в который сделано представление, имеет право сообщить об отказе от платежа по резервному обязательству в случае расхождений в представленных документах с условиями резервного обязательства. Данное сообщение направляется при помощи телетрансмиссионных средств или другим быстрым способом лицу, от которого документы были получены, с указанием перечня расхождений в документах с условиями резервного обязательства. 180. Перевод права требования по резервному обязательству означает, что по просьбе бенефициара, являющегося в таком случае первым бенефициаром, банк-эмитент, подтверждающий или другой указанный в резервном обязательстве банк оплачивает документы по резервному обязательству, представленные вместо бенефициара другим лицом от своего имени (вторым бенефициаром). Перевод права требования возможен по резервному обязательству, в котором указано, что оно является переводным. Перевод права требования по резервному обязательству: может быть осуществлен более одного раза; не может быть осуществлен частично; может быть осуществлен в случае, если банк-эмитент, подтверждающий или другой указанный банком-эмитентом в резервном обязательстве банк согласен на такой перевод. 181. Если в соответствии с условиями резервного обязательства произведена оплата представленных документов, приказодатель обязан произвести возмещение суммы платежа банку-эмитенту, а также уплатить ему вознаграждения (в том числе вознаграждения, уплаченные банком-эмитентом подтверждающему или другому банку, уполномоченному банком-эмитентом). Банк-эмитент обязан произвести возмещение подтверждающему банку или другому уполномоченному банком-эмитентом банку, оплатившему представленные в соответствии с условиями резервного обязательства документы. Банк-эмитент также обязан оплатить вознаграждения других банков, если такие вознаграждения подлежат оплате в соответствии с условиями резервного обязательства или если взимание таких вознаграждений принято в международной банковской практике и они не могут быть взысканы с бенефициара или иного представившего документы лица, поскольку требование платежа по резервному обязательству не выставлялось. При проведении операций, связанных с межбанковскими рамбурсами по резервному обязательству, применяются Унифицированные правила для межбанковских рамбурсов. 182. Банки осуществляют операции по резервным обязательствам в соответствии с настоящей Инструкцией, другими нормативными правовыми актами Республики Беларусь, положениями Международной практики резервных обязательств. Глава 22 ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ ПО РЕЗЕРВНЫМ АККРЕДИТИВАМ В БАНКЕ-ЭМИТЕНТЕ 183. Банки могут обеспечивать в денежной форме исполнение обязательств по международным операциям и операциям, осуществляемым на территории Республики Беларусь, посредством выдачи резервных аккредитивов, подчиненных Международной практике резервных обязательств. Банки-эмитенты открывают резервные аккредитивы: по заявлениям клиентов и банков-корреспондентов при предоставлении уполномоченным банкам надлежащего обеспечения; в обеспечение исполнения обязательств самих банков-эмитентов. 184. Клиенты оформляют заявления на резервный аккредитив на бланке заявления на аккредитив, в котором: слово "аккредитив" заменяется словами "резервный аккредитив"; ссылка о подчинении безотзывного документарного аккредитива Унифицированным правилам по аккредитивам заменяется ссылкой о подчинении резервного аккредитива Международной практике резервных обязательств; заполняются только графы, содержащие необходимую для выдачи резервного аккредитива информацию. Заявления на аккредитив могут также оформляться на специальных бланках, формы которых разрабатываются банками-эмитентами самостоятельно. Клиенты оформляют заявления на резервный аккредитив в соответствии с условиями обязательства, в обеспечение которого резервный аккредитив должен быть открыт. В заявлении на резервный аккредитив указываются: дата и номер заявления; наименование приказодателя; полное наименование и адрес бенефициара; сумма (цифрами и прописью) и валюта резервного аккредитива; требуется ли подтверждение резервного аккредитива, а также должен ли он быть переводным; способ проведения платежа по резервному аккредитиву (платеж по предъявлении; платеж с отсрочкой; акцепт; негоциация); при выставлении переводного векселя - наименование трассата и срок платежа по переводному векселю (тратте); наименование необходимых для представления документов; дата истечения срока действия резервного аккредитива и место для представления документов; способ открытия (по почте или при помощи телетрансмиссионного сообщения); на чей счет относятся банковские вознаграждения, почтовые и телетрансмиссионные расходы по резервному аккредитиву; другая необходимая банку-эмитенту информация. Заявление на резервный аккредитив, созданное на бумажном носителе, представляется в одном экземпляре, если иное не определено локальными нормативными правовыми актами банка-эмитента. По просьбе приказодателя банк-эмитент может выдать документ, подтверждающий прием заявления к исполнению (экземпляр заявления, ксерокопию заявления или иной документ по договоренности с клиентом), подписанный уполномоченным работником банка-эмитента с указанием даты принятия заявления к исполнению и проставлением оттиска штампа банка. К заявлению на резервный аккредитив прилагается копия основного договора либо иного документа, содержащего основное обязательство, исполнение которого обеспечивается резервным аккредитивом. Банк в необходимых случаях вправе потребовать, а приказодатель обязан представить также иные документы. 185. Обязательства приказодателя и банка-эмитента, возникающие в связи с выдачей резервного аккредитива, оформляются в заключаемом между ними договоре. Предметом такого договора может являться порядок возмещения приказодателем банку-эмитенту сумм, выплачиваемых по резервному аккредитиву. В случае если указанным договором предусмотрено предоставление банку-эмитенту денежных средств на сумму обязательства по резервному аккредитиву, предоставляемые клиентом денежные средства зачисляются на балансовый счет, предназначенный для учета денежных средств, переданных банку в качестве обеспечения по резервному аккредитиву, в соответствии с планом счетов бухгалтерского учета в банках Республики Беларусь согласно приложению 1 к постановлению Совета директоров Национального банка Республики Беларусь от 19 сентября 2005 г. N 283 (далее - счет обеспечения по резервным аккредитивам). Перечисление денежных средств на данный счет производится на основании платежного поручения клиента, если иное не определено в договоре. В договоре может быть предусмотрено оформление списания соответствующей суммы денежных средств со счета клиента и зачисления ее на счет обеспечения по резервным аккредитивам мемориальным ордером банка-эмитента. При этом первый экземпляр мемориального ордера помещается в документы дня банка-эмитента, второй - в досье по резервному аккредитиву, третий выдается принципалу. 186. По резервным аккредитивам, открытым по заявлениям банков-корреспондентов, банки-эмитенты принимают в качестве обеспечения, как правило, валютное покрытие или контробязательство (резервный аккредитив или контргарантию) банка-нерезидента. 187. При наличии расхождений между заявлением и условиями основного договора (иного документа, содержащего основное обязательство) банк может обратить внимание клиента в устной или письменной форме на возможность отказа бенефициара принять резервный аккредитив с такими условиями, если они не были предварительно согласованы. Банк обязан отказать клиенту в приеме заявления на резервный аккредитив к исполнению в случае, если заявление и прилагаемые к нему документы не соответствуют требованиям настоящей Инструкции и законодательства Республики Беларусь или указанные в заявлении условия аккредитива для банка неприемлемы. О причинах отказа банк уведомляет (при необходимости письменно) приказодателя. 188. При надлежащем оформлении заявления на резервный аккредитив и приемлемости для банка его условий заявление на аккредитив принимается к исполнению. При этом на заявлении на резервный аккредитив проставляется штамп банка с указанием даты приема к исполнению и подпись ответственного исполнителя. Заявление на резервный аккредитив помещается в досье по резервному аккредитиву. 189. Исполнение заявления на резервный аккредитив (открытие резервного аккредитива) производится, как правило, на следующий банковский день, но не позже чем через три банковских дня после дня его приема к исполнению. Открытие резервного аккредитива происходит в момент, когда он покидает сферу контроля банка-эмитента (отправка резервного аккредитива при помощи телетрансмиссионных средств или по почте, передача резервного аккредитива бенефициару или его представителю). 190. В случаях если резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, рамбурсирующему банку направляются рамбурсные инструкции по выполнению требований банка, уполномоченного банком-эмитентом на проведение платежа по резервному аккредитиву. В случае если резервный аккредитив и рамбурсные инструкции направляются банкам-корреспондентам не посредством S.W.I.F.T. в специальных форматах 7-й категории, в тексте указанных сообщений банком-эмитентом делается оговорка о подчинении операций по рамбурсу Унифицированным правилам для межбанковских рамбурсов. Если резервный аккредитив направляется бенефициару банком-эмитентом, то приказодателю направляется с сопроводительным письмом копия резервного аккредитива в электронном виде или на бумажном носителе. Сопроводительное письмо, направляемое банком-эмитентом приказодателю, может при необходимости содержать указание о том, что при проведении расчетов по договору, обеспеченному резервным аккредитивом банка-эмитента, в документах, направляемых в банк-эмитент, должна содержаться ссылка на номер и дату резервного аккредитива. 191. Открытые банком-эмитентом резервные аккредитивы регистрируются в книге (журнале) открытых резервных аккредитивов в соответствии с пунктом 24 настоящей Инструкции. На каждый открытый резервный аккредитив заводится досье, в которое помещаются копия резервного аккредитива, другие документы, относящиеся к резервному аккредитиву, а также копии документов, представленных бенефициаром через банк-нерезидент или непосредственно. При незначительном объеме документов, связанных с резервными аккредитивами, допускается оформление в банке-эмитенте одного досье на несколько резервных аккредитивов. 192. При поступлении в банк-эмитент требования платежа (и других документов) по резервному аккредитиву ответственный работник банка проверяет их соответствие по внешним признакам условиям резервного аккредитива, руководствуясь при этом положениями Международной практики резервных обязательств. Работник банка должен также удостовериться в том, что поступившее от банка-корреспондента дебетовое авизо или требование о возмещении выплаченных по резервному аккредитиву сумм не противоречит рамбурсным инструкциям банка-эмитента. Если рамбурсирующий банк не выплатит по первому требованию банка, совершающего платеж по резервному аккредитиву, соответствующее возмещение и в связи с этим банк-эмитент вынужден будет выплатить банку, совершившему платеж, проценты за задержку платежа, банк-эмитент вправе выставить рамбурсирующему банку требование о возмещении понесенных им расходов. По резервным аккредитивам, предусматривающим конверсию (покупку, продажу) иностранной валюты в момент платежа или в соответствии с рамбурсными инструкциями банка-эмитента, работник банка проверяет правильность примененного банком-корреспондентом курса согласно условиям резервного аккредитива, а если платеж по резервному аккредитиву производится банком-эмитентом, рассчитывает сумму выплат в соответствии с курсом, указанным в резервном аккредитиве. Возникающие при этом курсовые разницы относятся на счет приказодателя. В случае, когда оплата по резервному аккредитиву производится банком-эмитентом, платежи банку-корреспонденту (в пользу бенефициара) производятся, как правило, в течение трех, но не более семи банковских дней после получения документов по резервному аккредитиву или в сроки, указанные в резервном аккредитиве. Документы, поступившие без дебетового авизо от банка-корреспондента, которому предоставлено право межбанковского рамбурса за счет банка-эмитента, проверяются банком-эмитентом в течение трех банковских дней, а суммы выплат по резервному аккредитиву отражаются по отдельному балансовому счету, списание с которого производится по получении дебетового авизо от рамбурсирующего банка. 193. Банк-эмитент, если это предусмотрено договором между ним и клиентом, может возместить свои затраты за счет денежных средств, числящихся на счете обеспечения по резервным аккредитивам, или путем списания денежных средств со счета клиента, либо в соответствии с условиями указанного договора предпринять иные действия для получения возмещения своих затрат. В случае если договором между банком-эмитентом и клиентом предусмотрено списание со счета клиента денежных средств банком-эмитентом либо предусмотрено возмещение банку-эмитенту его затрат за счет денежных средств, числящихся на счете обеспечения по резервным аккредитивам, списание денежных средств оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка-эмитента, второй - в досье по резервному аккредитиву, третий выдается клиенту. 194. В случае если при проверке документов по резервному аккредитиву будут обнаружены расхождения с его условиями, банк-эмитент вправе отказаться принять данные документы, о чем он должен в срок, не превышающий, как правило, три банковских дня, но не позднее седьмого дня, следующего за днем получения документов, при помощи телетрансмиссионных средств сообщить банку-корреспонденту, от которого получены документы, либо бенефициару, если документы получены банком-эмитентом непосредственно от него. Указанное сообщение должно содержать список всех обнаруженных в документах расхождений, а также извещение о том, держит ли банк-эмитент документы у себя в распоряжении лица, их представившего, или возвращает их ему. Банк-эмитент вправе обратиться к приказодателю с просьбой сообщить, согласен ли он на оплату документов с расхождениями или отказывается от их оплаты. Срок, установленный для проверки документов и вынесения решения об их принятии для оплаты по резервному аккредитиву или отказе от них, в связи с указанным обращением не продлевается. Свое согласие на оплату документов с расхождениями приказодатель подтверждает, представляя в банк-эмитент соответствующее заявление, заверенное подписями и оттиском печати в соответствии с заявленными в банк образцами подписей и оттиска печати. Согласие приказодателя на оплату документов с расхождениями с условиями резервного аккредитива не обязывает банк-эмитент производить оплату указанных документов. 195. Если приказодатель своевременно откажется от оплаты документов с расхождениями с условиями резервного аккредитива, банк-эмитент информирует при помощи телетрансмиссионных средств банк-корреспондент о своем отказе принять документы с указанными расхождениями с условиями резервного аккредитива и произвести против них платеж, акцепт или негоциацию. В случае если банк-корреспондент уже выплатил бенефициару соответствующие суммы за счет банка-эмитента, банк-эмитент вправе требовать возврата этих сумм с уплатой процентов за пользование денежными средствами банка-эмитента. Одновременно банк-эмитент сообщает, держит ли он документы в распоряжении банка-корреспондента у себя или возвращает их ему. 196. Изменение условий или отмена резервного аккредитива до истечения срока его действия производится банком-эмитентом по заявлению приказодателя, за исключением случая, предусмотренного пунктом 197 настоящей Инструкции. В заявлении об изменении условий должны быть точно указаны предлагаемые изменения, а в заявлении об отмене - причины отмены. Если приказодатель располагает документом (письмо, факсимильное сообщение и др.) о согласии бенефициара на изменение или отмену резервного аккредитива, такой документ должен быть приложен к заявлению. Банк-эмитент вправе отказать приказодателю в исполнении такого заявления, если приказодатель не подтвердил согласия бенефициара на такие изменения и отмену. Извещение об изменении условий резервного аккредитива или его отмене направляется через тот банк, который авизовал резервный аккредитив. Если резервным аккредитивом предусмотрен межбанковский рамбурс, извещение об изменении суммы, о пролонгации резервного аккредитива (извещение об изменении условий рамбурсирования) или об его отмене направляется также рамбурсирующему банку. Изменение условий или отмена резервного аккредитива банка-эмитента вступает в силу только после получения согласия бенефициара с данным изменением или отменой. Согласие бенефициара может быть выражено письменно либо действием (путем соответственно представления документов с учетом изменений в резервном обязательстве или возврата оригинала резервного обязательства). 197. Если условия резервного аккредитива предполагают автоматическое изменение, связанное с увеличением или уменьшением суммы резервного аккредитива и (или) продлением срока действия резервного аккредитива, то для изменения условий резервного аккредитива не требуется направления банком-эмитентом извещения об изменении и получения согласия бенефициара. То, что условия резервного аккредитива изменяются автоматически, выражается словами "automatic amendment" или "without amendment". 198. Для отмены резервного обязательства банк-эмитент при необходимости вправе запросить: оригинал резервного обязательства; подтверждение подписи и полномочий лица, подписывающего документы от имени бенефициара; подписанный бенефициаром документ, дающий безотзывные полномочия на отмену резервного обязательства; подтверждение аннулирования обязательств подтверждающего банка; подтверждение неосуществления перевода права требования по резервному обязательству или платежа по нему; другую необходимую информацию или документы. 199. Оформление прекращения обязательств по резервному аккредитиву (закрытие резервного обязательства) происходит не позднее банковского дня, следующего за днем последнего платежа по нему. В случае непредставления документов по резервному аккредитиву резервный аккредитив закрывается не позднее десяти дней после истечения срока резервного аккредитива с прибавлением срока, необходимого для почтовой пересылки документов от банка, которому банком-эмитентом представлены полномочия на осуществление платежа (в случае наличия такого банка). В случае несвоевременного возврата банком-корреспондентом неиспользованного остатка валютного покрытия банк-эмитент вправе требовать уплаты процентов от банка-корреспондента за пользование денежными средствами банка-эмитента за период от даты истечения срока для представления документов по резервному аккредитиву или последнего платежа. Глава 23 ПОРЯДОК АВИЗОВАНИЯ, ПОДТВЕРЖДЕНИЯ, ИЗМЕНЕНИЯ И ПЕРЕВОДА РЕЗЕРВНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 200. Резервное обязательство авизуется, подтверждается, в него вносятся изменения после получения необходимой информации и при согласии банка действовать в соответствии с полученными инструкциями. Если полученные банком инструкции об авизовании, подтверждении или изменении резервного обязательства неполны, неясны или есть сомнения в их подлинности, банк направляет бенефициару предварительное уведомление (в порядке информации и без ответственности со своей стороны) и сообщает об этом банку, от которого получены данные инструкции, или запрашивает подтверждение их подлинности у банка-корреспондента. 201. Банк авизует бенефициару резервное обязательство (изменения к нему) не позднее второго банковского дня, следующего за днем получения надлежащим образом оформленного резервного обязательства (изменений к нему) либо подтверждения подлинности резервного обязательства (изменений к нему). При авизовании резервного обязательства банк излагает в случае необходимости рекомендации в отношении условий резервного обязательства и целесообразности принятия его в качестве обеспечения по основному обязательству. 202. Если резервное обязательство содержит условие, что оно должно быть подтверждено другим банком, а подтверждение в банк еще не поступило, банк направляет бенефициару предварительное уведомление в порядке информации, указывая в уведомлении, что при получении подтверждения бенефициар будет извещен об этом дополнительно. При отказе подтвердить резервное обязательство (изменение к нему) банка, который в соответствии с условиями резервного обязательства должен добавить свое подтверждение, банк запрашивает бенефициара о возможности принятия им резервного обязательства или изменений без такого подтверждения. 203. Если банк получил просьбу (полномочия) от банка-эмитента добавить свое подтверждение к резервному обязательству и согласен на это, он извещает бенефициара о подтверждении резервного обязательства. Такое подтверждение означает, что банк принимает на себя наряду с банком-эмитентом обязательство перед бенефициаром о платеже, акцепте или негоциации при выполнении бенефициаром условий резервного обязательства. 204. Банк вправе добавить свое подтверждение к резервному обязательству, если выполняется хотя бы одно из следующих условий: имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для банка-эмитента; имеется свободный остаток лимита по документарным операциям для рамбурсирующего банка в случае получения рамбурсного обязательства, обеспечивающего обязательство банка-эмитента; банку предоставлено валютное покрытие или иное приемлемое для него обеспечение. 205. В случае если банк не согласен добавить свое подтверждение, он незамедлительно сообщает об этом банку-эмитенту. Одновременно бенефициару отправляется авизо о выдаче резервного обязательства, если только в инструкциях банка-эмитента не содержится прямой запрет на авизование резервного обязательства без подтверждения. В последнем случае бенефициару направляется предварительное уведомление о выдаче резервного обязательства в порядке информации с указанием причины, по которой резервное обязательство не может быть авизовано банком. В случае если условия резервного обязательства, по которому банк не согласен добавить свое подтверждение, предусматривают выставление на него срочной тратты, в своем уведомлении банку-эмитенту и бенефициару банк указывает о необходимости изменения трассата. 206. Изменение резервного обязательства, кроме автоматического (когда резервное обязательство содержит слова "automatic amendment" или "without amendment" по отношению к возможному изменению суммы резервного обязательства или продлению срока его действия), может иметь место лишь с согласия бенефициара, а если резервное обязательство подтверждено банком, то и с согласия данного банка. О согласии на изменение условий резервного обязательства подтверждающий банк сообщает бенефициару. В случае отказа подтверждающего банка принять изменения резервного обязательства банку-эмитенту направляется письменное уведомление об этом. 207. Бенефициар резервного обязательства, получив от банка-эмитента авизо с добавлением или без добавления подтверждения резервного обязательства (изменений к нему) банком, с возможными рекомендациями должен рассмотреть резервное обязательство на предмет соответствия условиям договора, на основании которого оно выдано, и возможности получения платежей по резервному обязательству. При наличии возражений на принятие резервного обязательства (изменений к нему) бенефициар в течение двух банковских дней с даты получения соответствующего авизо сообщает авизующему банку свои замечания. Указанные замечания передаются авизующим банком не позднее следующего банковского дня банку-эмитенту посредством направления соответствующего письма (телетрансмиссионного сообщения). 208. Перевод может быть осуществлен банком, являющимся подтверждающим банком или получившим согласно резервному обязательству полномочия на перевод, если: в резервном обязательстве указано, что оно является переводным; банк согласен осуществить перевод; бенефициар представил в банк поручение на перевод резервного обязательства, обеспечил оплату вознаграждения данного банка за перевод, выполнил другие требования банка в связи с переводом. Поручение на перевод резервного обязательства, форма которого определяется банком самостоятельно, должно содержать основные реквизиты первоначального резервного обязательства (наименование банка-эмитента, номер, дату), наименование второго бенефициара и его адрес. В поручении также должно быть указано обоснование перевода, и к нему должны быть приложены документы, необходимые в соответствии с законодательством Республики Беларусь для осуществления банком функций агента валютного контроля. Банк обязан отказать в переводе, если такой перевод связан с нарушением законодательства Республики Беларусь. Банк имеет право отказать в переводе, если по каким-либо причинам он сочтет такой перевод для себя неприемлемым. При переводе банк на основании поручения первого бенефициара направляет другому бенефициару либо обслуживающему его банку сообщение, в котором указываются наименование банка-эмитента первоначального резервного обязательства, способ и условия осуществления платежа по резервному обязательству. В случае если был осуществлен перевод права требования по резервному обязательству, представляемые согласно условиям резервного обязательства требование платежа и переводной вексель должны быть выписаны другим бенефициаром, другие представляемые документы могут содержать наименование другого бенефициара вместо первого бенефициара. Операции по резервным обязательствам, права требования по которым переведены в пользу клиентов банков - других бенефициаров, осуществляются банками на условиях, предусмотренных настоящей Инструкцией для первоначальных резервных обязательств. 209. Резервные аккредитивы регистрируются в банке в книге (журнале) открытых аккредитивов в соответствии с пунктом 24 настоящей Инструкции. Банковские гарантии и другие резервные обязательства банков-нерезидентов регистрируются в журнале учета банковских гарантий в соответствии с пунктом 143 настоящей Инструкции. На каждое авизованное (подтвержденное) резервное обязательство формируется досье. В досье помещаются экземпляр или копия резервного обязательства, изменения к нему, другие документы, относящиеся к резервному обязательству, в том числе связанные с выплатами по нему, а также копии документов, представленных согласно условиям резервного обязательства бенефициаром. Глава 24 НАПРАВЛЕНИЕ ДОКУМЕНТОВ И ИСПОЛНЕНИЕ РЕЗЕРВНОГО ОБЯЗАТЕЛЬСТВА 210. Бенефициар при представлении документов по резервному обязательству должен в сопроводительном письме указать наименование, местонахождение банка-эмитента и полный номер (референс) резервного обязательства либо приложить оригинал или копию резервного обязательства. 211. Документы по резервному обязательству представляются в банк-эмитент или другой уполномоченный им банк до истечения срока действия резервного обязательства. Представление документов в иные банки должно быть сделано с учетом времени, необходимого для пересылки документов в соответствии с условиями резервного обязательства. Если дата истечения срока действия резервного обязательства приходится на выходной или праздничный день, предусмотренный срок для представления документов продлевается до следующего за ним банковского дня. В случае такого продления срока для представления документов банк извещает об этом банк-эмитент. В случае, когда в рабочий день, на который приходится окончание срока действия резервного обязательства, банк, в который должны быть представлены документы, по какой-либо причине не работает, срок для представления документов по резервному обязательству продлевается на тридцать дней после возобновления работы данного банка, если резервным обязательством не предусмотрено иное. 212. Банк принимает документы от бенефициара и, проверив в необходимых случаях соответствие представленных документов условиям резервного обязательства, направляет их банку-эмитенту. Документы по резервному обязательству с сопроводительным письмом банка направляются соответствующему банку курьерской или авиапочтой, как правило, в течение трех банковских дней, но не позднее седьмого банковского дня после дня их получения от бенефициара. Порядок хранения принятых документов по резервному обязательству определяется локальным нормативным правовым актом банка. 213. Банк, обслуживающий бенефициара, одновременно с направлением документов согласно условиям резервного обязательства дает инструкции о зачислении суммы платежа на счет банка в соответствующем банке-корреспонденте или просит разрешить банку дебетовать счет "Лоро" банка-корреспондента. 214. При поступлении в банк, уполномоченный банком-эмитентом на осуществление платежа (акцепта, негоциации), требования платежа (и других документов) по резервному обязательству уполномоченный работник банка проверяет их на предмет соответствия по внешним признакам условиям резервного обязательства, руководствуясь при этом положениями Международной практики резервных обязательств. Обо всех обнаруженных расхождениях банк сообщает бенефициару и просит его переоформить документы, если это возможно, либо представить инструкции по поводу документов с расхождениями. Данное сообщение направляется банком бенефициару, как правило, в течение трех банковских дней, но не позднее седьмого банковского дня после дня представления документов. В сообщении должно быть указано, держит ли банк документы у себя в распоряжении бенефициара либо возвращает их ему. Возвращаемые документы направляются бенефициару с сопроводительным письмом, подписанным наделенным соответствующими полномочиями работником банка. 215. Если переоформление документов с расхождениями по каким-либо причинам невозможно, а также в случае истечения сроков для представления документов банку-эмитенту бенефициар имеет право: незамедлительно связаться с приказодателем с просьбой дать инструкции банку-эмитенту об изменении условий резервного обязательства (пролонгировать сроки или изменить другие условия) или принять документы с указанными расхождениями; просить банк незамедлительно посредством телетрансмиссии (за счет бенефициара) обратиться к банку-эмитенту с просьбой изменить условия резервного обязательства или дать согласие (поручение) на совершение платежа, акцепта или негоциации; поручить банку направить документы в банк-эмитент без оплаты для их акцепта (на одобрение) приказодателем; поручить банку направить документы на инкассо. Если банк-эмитент или подтверждающий банк своевременно отказывает в приеме документов ввиду наличия расхождений, банк незамедлительно информирует об этом бенефициара. 216. Банк может осуществлять платеж, акцепт или негоциацию по резервному обязательству, если получил соответствующие полномочия от банка-эмитента. Банк-эмитент, предоставивший указанные полномочия, обязуется предоставить такому банку возмещение в связи с произведенным им платежом (акцептом, негоциацией) и принять документы, которые по внешним признакам соответствуют условиям резервного обязательства. По резервным обязательствам, предусматривающим предоставление права рамбурса, банк, отсылая документы в соответствии с условиями резервного обязательства, направляет телетрансмиссионное или почтовое рамбурсное требование банку-эмитенту или другому указанному в резервном обязательстве рамбурсирующему банку. Содержание рамбурсного требования определяется условиями резервного обязательства, а также положениями Унифицированных правил для межбанковских рамбурсов. Если рамбурсирующий банк производит возмещение по совершенному банком платежу по резервному обязательству с задержкой, банк вправе предъявить банку-эмитенту требование об уплате процентов за пользование денежными средствами. При осуществлении рамбурсирования путем кредитования счета "Ностро" банка банк (не являющийся подтверждающим) производит зачисление суммы денежных средств в пользу бенефициара (или его банка) по получении банком кредитового авизо о зачислении денежных средств на его счет. Такое зачисление оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня банка, второй - в досье по резервному обязательству, третий экземпляр передается клиенту-бенефициару. Если срок платежа по резервному обязательству приходится на выходной или праздничный день, платеж производится на следующий после него банковский день. Дебетование счета "Лоро" банка-эмитента (рамбурсирующего банка) или счета, на котором учитывается предварительное валютное покрытие, производится в соответствии с условиями резервного обязательства на суммы платежей, вознаграждений и расходов по резервному обязательству в пределах остатка денежных средств на счете или установленного лимита овердрафта в соответствии с режимом счета. Указанные операции оформляются мемориальными ордерами, первые экземпляры которых помещаются в документы дня банка, вторые экземпляры - в досье по резервному обязательству, третьи экземпляры (по операциям, связанным с кредитованием счетов клиентов) выдаются бенефициарам. При отсутствии или недостатке денежных средств на счете "Лоро" (с учетом предоставленного лимита овердрафта), необходимых для совершения платежа по резервному обязательству, банк направляет банку-корреспонденту требование о подкреплении счета, указывая сумму, необходимую для платежа по резервному обязательству, а также предъявляет требование банку-эмитенту об уплате процентов за задержку платежа за период от даты представления документов в банк до даты подкрепления счета банком-эмитентом. Возникающие телетрансмиссионные расходы относятся на счет банка-эмитента. 217. Банк осуществляет ежедневный контроль за поступлением платежей, затребованных по резервным обязательствам, и возвратом при необходимости акцептованных переводных векселей (тратт). Банк принимает необходимые меры для получения платежей и возврата акцептованных переводных векселей (тратт), направляя соответствующие запросы и требования банкам-нерезидентам. Бенефициары резервных обязательств оказывают банкам необходимую помощь в данной работе. 218. Закрытие аккредитива в банке, подтвердившем резервное обязательство и (или) принявшем обязательство платежа с отсрочкой либо акцептовавшем переводной вексель, происходит не позднее банковского дня, следующего за днем осуществления последнего платежа по резервному обязательству. В случае непоступления в банк документов по резервному обязательству закрытие резервного обязательства производится не позднее двадцати дней после даты истечения срока резервного обязательства, если к этому времени не поступит сообщение от бенефициара об ожидаемой пролонгации резервного обязательства. В этом случае, если в течение тридцати дней после истечения срока для представления документов банк-эмитент не пролонгирует резервное обязательство, банк оформляет закрытие аккредитива. При оформлении закрытия резервного обязательства банк возвращает банку-эмитенту сумму неиспользованного валютного покрытия. Глава 25 ПОРЯДОК ВЗИМАНИЯ ВОЗНАГРАЖДЕНИЯ И ВОЗМЕЩЕНИЯ РАСХОДОВ 219. Порядок определения и уплаты сумм вознаграждений и расходов за совершение операций по резервным обязательствам (подтверждение, авизование, прием, проверка и отсылка документов, совершение платежей и др.) оговаривается в договоре, заключаемом между банком и его клиентом. В случае если указанным договором предусмотрено списание сумм вознаграждений и расходов со счета клиента банком, то такое списание оформляется мемориальным ордером, первый экземпляр которого помещается в документы дня, второй экземпляр - в досье по резервному обязательству, третий экземпляр выдается клиенту. Если в заявлении на резервный аккредитив указано, что вознаграждения других банков уплачиваются за счет приказодателя, банк-эмитент вправе относить данные вознаграждения на свой счет, а в договоре, заключаемом между банком-эмитентом и клиентом, устанавливать приказодателю плату, рассчитанную с учетом вышеуказанных вознаграждений, а также вознаграждений банка-эмитента. 220. В случаях, когда в резервном обязательстве предусмотрена уплата вознаграждения и расходов банка за счет другого банка (его клиента), вознаграждение предъявляется к оплате такому банку по мере совершения операций по резервным обязательствам. В случае отказа другого банка (его клиента) в оплате причитающихся банку вознаграждений банк вправе предъявить сумму данных вознаграждений к оплате своему клиенту. Приложение 1 к Инструкции о порядке совершения банковских документарных операций Примерная форма 0401020037 Аккредитив (авизо для бенефициара) (при открытии аккредитива по почте) <*> ----------------------------------+----------------------+---------¬ ¦Наименование банка-эмитента ¦Безотзывный ¦Номер ¦ ¦ ¦документарный ¦---------+ ¦ ¦аккредитив ¦ +---------------------------------+--------------------------------+ ¦Место и дата открытия ¦Дата истечения срока и место ¦ ¦аккредитива: ¦для представления документов ¦ ¦ ¦ ¦ +---------------------------------+Дата истечения срока: ¦ ¦Приказодатель: ¦Место представления: ¦ ¦ ¦ ¦ +---------------------------------+--------------------------------+ ¦Авизующий банк: (Референс) No ¦Бенефициар: ¦ ¦ ¦ ¦ +---------------------------------+--------------------------------+ ¦Частичные --¬ ¦Сумма: ¦ ¦отгрузки ¦ ¦ разрешены ¦ ¦ ¦ L-- +--------------------------------+ ¦ --¬ ¦Исполняющий банк: ¦ ¦ ¦ ¦ запрещены ¦ ¦ ¦ L-- ¦Аккредитив предусматривает: ¦ +---------------------------------+--¬ ¦ ¦Перегрузки --¬ ¦¦ ¦ платеж по предъявлении ¦ ¦ ¦ ¦ разрешены ¦L-- ¦ ¦ L-- ¦--¬ ¦  |  |
|
|
|